Пенсионная реформа: последние новости и изменения, особенности и суть, законы

Каждый, кому повезло в здравом уме и светлой памяти прожить последние 27 лет после развала Союза и обретения Россией государственного суверенитета, прекрасно помнят о бесчисленном количестве реформ, внедренных за это время. Бесспорным лидером реформирования, конечно же, стала многострадальная пенсионная система.

На протяжении всех этих лет не проходило и года, чтоб условия назначения пенсий так или иначе не менялись: от 1990 года, коим и датируется появление принципиально новых государственных пенсий, и до 2017 года, с которого был дан старт невиданного ранее для отечественных пенсионеров повышения возрастного пенсионного ценза.

В общем же, по нашим подсчетам, за это время можно выделить семь главных этапов реформирования. Каждый из них выполнял собственную функцию и преследовал собственные цели, но все они преподносились общественности в качестве единственно верной панацеи.

Само собой, что без них никуда – переход к рыночной экономике требовал совершенно иных источников финансирования. Однако за 27 лет реформ стабильно функционирующей и действенной модели найдено так и не было. Сколько еще новаций ждет пенсионную систему, боимся, не ответит никто.

Мы же решили составить краткий календарь пенсионных реформ, который нам уже повезло пережить.

1990 год. Пенсия выполняет страховые функции

Новая история российских пенсий берет свое начало в 1990 году, с момента принятия закона о госпенсиях. Документом вводилось 4 вида пенсий, вызванных старостью, инвалидностью, потерей кормильца и выслугой лет, что было под копирку перенесено с советской модели.

Но были и принципиальные изменения, например, изменился источник финансирования: вместо бюджетных денег, пенсии стали выплачивать из средств, совокупно аккумулируемых за счет отчислений работодателей и работников. Таким образом, российская пенсионная система получила страховой статус.

Для администрирования платежей и управления всей этой денежной массой был учрежден ПФР.

Пенсионная реформа: последние новости и изменения, особенности и суть, законы

Новый закон предполагал внедрение новой формулы расчета пенсий: в страховой стаж входил не только период работы, но и перед вынужденного отсутствия – службы в армии, декрета, ухода за больными и т.д; сама же пенсия рассчитывалась за любые 5 лет труда. Кроме того, введен минимальный предел назначения пенсий, обозначенный прожиточным минимумом и институт индексации пенсий.

1992 год. Рождение НПФ

К удивлению автора этих строк, НПФы родились гораздо раньше, чем в обществе зародился класс граждан, способных самостоятельно откладывать себе на пенсию. И действительно, НПФы появились в 1992 году в результате выхода соответствующего президентского указа.

И как оказалось, интерес в определенных кругах действительно – за следующие 2 года в России появилось около 350 подобных организаций, привлекающих накопления на старость от населения.

Ввиду возросшей популярности таких организаций, возникла необходимость в контроле над ними, в результате чего была создана Инспекция НПФ, которая правда на сегодня уже упразднена.

Пенсионная реформа: последние новости и изменения, особенности и суть, законы

Стоит отметить, что уже тогда негосударственная пенсия воспринималась в качестве дополнительного источника финансирования, в качестве бонуса к государственной пенсии.

При этом накопления принимались как от организаций, дополнительно финансирующих пенсии собственных сотрудников, так и от самих граждан. Федеральный закон, регулирующий деятельность фондов, появился лишь через 6 лет, когда стала понятна роль НПФов в финансировании будущих пенсий.

Главным в этом всем можно считать появление законодательного закрепления обязательств фондов перед его участниками.

1995 год. Первая реформа

В 1995 году в правительстве впервые заговорили о несовершенстве действующей пенсионной системы. В результате кабмин разработал и принял «Концепцию реформы», результатом которой должно было стать создание 3-уровневой системы пенсий:

  • Социальная пенсия являлась «фундаментом» – ее предлагали выплачивать всем без исключения россиянам, достигшим пенсионного возраста и оставившим трудовую деятельность. Ее размер был фиксированным для всех, независимо от стажа, льгот, места работы, зарплаты и иных особенностей. Единственное, что учитывалось – ранее установленный минимум для пенсий.
  • Страховая пенсия стала одним из главных инструментов финансирования жизни пенсионеров. Она, по задумке авторов реформы, предполагала учет участия в страховой системе каждого отдельного получателя пенсии. Именно тогда было решено учитывать продолжительность работы и размер личного взноса каждого гражданина.
  • Накопительная негосударственная пенсия воспринималась в качестве бонуса, который добавлялся к двум другим пенсия. Само собой, что финансировать собственную дополнительную пенсию могли лишь единицы.

В целях реализации предложенных мер, Пенсионный фонд стал собирать персональные данные граждан и фиксировать отчисления каждого из трудящихся. Собранные данные фиксировались на индивидуальном страховом счету, благодаря которому каждый мог при необходимости узнать о размере пенсии, на которой он на момент запроса мог бы претендовать.

2002-03 годы. Вторая пенсионная реформа

После 00-х была предпринята новая попытка реформировать российские пенсии.

В кабмине провозгласили переход от солидарной системы к распределительной, согласно которой все собранные деньги не распределялись между пенсионерами, как это было до этого, а формировались в системе страхования, исходя из размера, рассчитанного по специальной формуле. Трудовую пенсию тогда решили рассчитывать по двум составляющим: страховой и накопительной. Страховую часть считали исходя из отработанного стажа и размера страховых взносов, внесенных на каждого из трудящихся, с учетом минимума, закрепленного законом за каждым застрахованным. Накопительную же часть ввели лишь для граждан, которые родились после 1967 года – в нее вошли часть уплачиваемых страховых взносов и доход, полученный от их инвестирования.

2008 год. Первое софинансирование пенсий

Уникальная для российского рынка программа софинансирования пенсионных выплат за пределами пенсионной системы впервые появилась еще в 2008 году. Суть ее была в удвоении государством тех взносов (в пределах 12 тыс.

в год), которые добровольно внесет гражданин, на протяжении десяти лет с момента вхождения в программу. Минимальный годовой платеж со стороны участников не мог быть ниже 2 тыс. рублей, максимальный предел ограничен не был.

Возможность участия в качестве третьей стороны получал работодатель страхователя. Принять участие в программе, которая получила название «1000+1000», можно было до начала 2015 года.

С начала 2015-го прием в нее закрыт, однако около 16 млн россиян остаются активными участниками данного софинансирования.2013-15 годы. Третья реформа: «Глобальная»

Пенсионная реформа: последние новости и изменения, особенности и суть, законы

В конце 13-го года парламент принял новый закон о страховых пенсиях, который смог стать отправной точкой в новой реформе отечественных пенсий. До конца 15-го года была продлена возможность определиться с накопительной частью пенсий: или 6% или отказ от нее.

Знаковым моментом стал отказ от рассылки писем с результатами накоплений – теперь узнать  объем накоплений на своем пенсионном счету предлагалось через сайт госуслуг.

В число приятных новостей вошло повышение страхового тарифа для ИП на 100% — с начала 2014 года им необходимо было уплачивать около 33 тыс. рублей в год.

Знаковым событием 2014 года стала заморозка пенсионных накоплений, продолжающаяся и по сей день. Причем даже для тех, кто выбрал в качестве тарифа накопительный вариант пенсии. Эта мера ежегодно дает сэкономить свыше 400 млрд рублей. В 2015 году закон о страховых пенсиях заработал в полную силу, в результате чего появились пресловутые страховые баллы.

С тех пор пенсия россиян формируется не в деньгах, а в баллах, стоимость которых ежегодно меняется. Причем на конвертацию этих самых балов в рубли можно рассчитывать не ранее выхода на пенсию. Кстати, к выходу на пенсию каждому нужно иметь минимальное количество баллов, определенное законодательством – к 2025 году оно должно достигнуть минимума в 30 баллов.

Если накопленных баллов будет недостаточно, выход на пенсию придется отложить или на 5 лет, или как минимум до того момента, пока количество баллов не достигнет необходимого.

Кстати, предложен и вариант осознанной отсрочки пенсии – в таком случае гражданин может рассчитывать на «премиальные коэффициенты»: 5 лет отсрочки в совокупности дают повышение пенсии на 35-40%, плюс заработанные дополнительно пенсионные баллы.

2017 год. Пенсионный возраст и новые накопления

На протяжении всего 2016-17 годов вопрос повышения пенсионного возраста не перестает быть главной темой для обсуждения, если тема касается пенсионной системы.

И хоть многие чиновники отрицают возможность поднятия ценза, начало, собственно говоря, уже положено – с января пенсионный возраст начал расти у госслужащих. Ежегодно он будет увеличиваться на полгода, пока не достигнет 65 лет для мужчин и 63 лет для женщин.

Похожего шага в ближайшее время ожидают и в массовом порядке – по мнению аналитиков, этим вопросом активно займутся после президентских выборов 2018 года.

Второй главной темой 2018 года стала разработка Центробанком и Минфином системы Индивидуальных пенсионных накоплений, которые должны быть внедрены уже в 2017 году. По сути, данная система должна прийти на замену замороженной накопительной системе. Хотя сами ее нормативы и отличаются в корне.

В частности, гражданам предлагается самостоятельно собирать себе на пенсию, откладывая из собственной зарплаты от 1 до 6% в месяц.

Участие в программе преподносится как добровольное, однако подключение к ней будет автоматическим, и если гражданин не изъявит желание отключиться, удержания с его зарплаты ежегодно будут расти, пока не достигнут 6%.

И это, очевидно, далеко не все изменения в пенсионной системе, которые ждут нас в ближайшее время.

Разместить резюме Добавить вакансию

Новая пенсионная реформа: 10 основных принципов

Наш долгожданный пенсионный капитал постепенно превратился в продукт, а потом от продукта остался один план – что нужно знать про игры чиновников с терминами

То, чего с таким нетерпением ждала вся страна, свершилась: после года интригующих утечек нам наконец представили новую пенсионную систему. Такую же замечательную, универсальную и окончательную, как и все предшествующие.

Устами зама

Первые лица министерств и ведомств не рискнули прийти на пресс-конференцию, посвящённую презентации новой системы – отдувались замы: Алексей Моисеев от Минфина и Сергей Швецов от Центробанка.

Именно им пришлось представить «гарантированный пенсионный план» (ГПП). Вряд ли эти неглупые люди питают иллюзии относительно гарантий от нынешнего государства, но положение обязывает.

Чиновники даже сохраняли серьёзные лица, когда говорили на эту тему.

Итак, в некотором будущем (не ранее 2021 года, но думается, чуть позже) в нашу жизнь войдёт гарантированный пенсионный план.

Ключевое слово в новом проекте – «план». Осенью 2018 года нам говорили о «пенсионном капитале». Потом термин изменился на «продукт» – Царьград писал тогда о важной семантической разнице между этими понятиями.

Капитал воспринимается человеком как собственность, продукт – скорее как возможность, которая может быть, а может и не быть. Но Минфин пошёл дальше и остановился на совершенно абстрактном слове «план».

Так, на уровне лексики, ещё не огласив саму идею реформы, от человека постепенно отдалили накопленные им же деньги. Капитал превратился в план.

Октябрьские тезисы

Анализировать новую систему можно будет только после того, как её представят в виде законопроекта, со всеми параметрами. Пока мы видим лишь небольшую часть этого айсберга. Кратко перечислим известные параметры.

Пенсионная реформа: последние новости и изменения, особенности и суть, законы

Tramp57 / Shutterstock.com

  1. Оператор системы – Агентство по страхованию вкладов, тогда как управлением накоплениями, по реформе 2002 года, занимаются ВЭБ и негосударственные пенсионные фонды.
  2. Система добровольная – в ней можно не участвовать.
  3. Выйти с возвратом денег можно только в течение полугода после первого взноса. Потом – лишь подарив накопления АСВ.
  4. Базовая накопительная ставка – 6% от дохода, как ранее в системе 2002 года. Как и там, можно платить меньше. Вы сами определяете свою ставку и можете её менять.
  5. При взносах более 6% возможен социальный вычет (не более 120 тыс. руб. в год).
  6. Работодатель может софинансировать взносы сотрудников в обмен на «повышающий коэффициент при расчёте налога на прибыль», цитирует РИА Новости. Хочется надеяться, что всё же не понижающий.
  7. Выплаты по ГПП не могут начаться ранее чем через 30 лет после первого взноса, но будут исключения.
  8. Средства, уплаченные в систему ГПП (не более 6%), не будут учитываться при подсчёте налога на доходы физических лиц. Сейчас взносы в ПФР и другие социальные фонды также не облагаются НДФЛ (налог высчитывается из дохода, а взносы платятся сверх него).
  9. Время от времени можно будет приостанавливать уплату пенсионных взносов, но не более чем на пять лет суммарно в течение всего срока нахождения в системе. Что будет, если человек дольше этого времени не сможет участвовать в ГПП, не поясняется.
  10. Средства на счету ГПП наследуются, однако в нарушение п.18 ст.217 Налогового кодекса при их получении надо уплатить НДФЛ. Альтернатива – «бесплатно» перевести деньги на собственный ГПП, но тогда со счёта исчезнут все «результаты инвестирования», то есть накопленная прибыль. Очень неприятный пункт, чистой воды шулерство.
  • Не уточняется очень важная вещь – участие в ГПП будет одновременным с выплатой 22% в Пенсионный фонд или, как и при прежней системе, 16% будет уходить в ПФР и 6% – нашей дорогой управляющей компании.
  • Зато совершенно очевидно, что как минимум до 2051 года эти люди будут только собирать деньги и не платить вообще никому и ни за что (за исключением относительно редких, надеемся, случаев преждевременного наследства).
  • Всё уже было
Читайте также:  М. топилин дал поручения в связи с крушением самолета компании «саратовские авиалинии»

«Мы хотим дать возможность гражданам иметь продукт, который позволит им накопить на пенсию таким образом, чтобы это было, с одной стороны, доходно, с другой стороны – гарантированно», – сказал Моисеев. Кажется, всё это мы уже слышали, когда в конце 2001 года нам презентовали накопительную систему.

Сам Алексей Владимирович тогда работал в «Ренессанс Капитале», а реформу делали тоже замы – Михаил Дмитриев (Минэкономразвития и торговли) и Александр Починок (Минтрудсоцразвития) в компании Михаила Зурабова (ПФР) и под бдительным присмотром Германа Грефа (министр экономического развития) и Алексея Кудрина (министр финансов).

Пенсионная реформа: последние новости и изменения, особенности и суть, законы

Алексей Кудрин (слева) и Герман Греф. Alexander Chernykh / Globallokpress

С этой системой мы жили 17 лет, но она – смешно сказать – так и не заработала по-настоящему. Потому что в 2013 году накопительную часть заморозили, а первыми вышедшими на пенсию по новым правилам должны были стать граждане 1967 года рождения. То есть в 2022 году ожидался первый «выпуск» женщин – участниц системы. Но правила, как мы видим, вновь поменялись.

Причём нельзя сказать, что с тех пор во властных структурах России произошли серьёзные изменения. Ушёл в оппозицию тогдашний премьер-министр Михаил Касьянов, но идеологи реформы Греф и Кудрин по-прежнему в строю, в фаворе и, безусловно, имеют право голоса при обсуждении подобных вопросов.

«Средствами управляют профессионалы, и за счёт профессионального подхода к управлению длинными деньгами может быть получена доходность, превышающая доходность простых инструментов, того же самого депозита», – уверяет нас Швецов.

Профессионалы из столь же государственного ВЭБа (статус госкорпорации) уже управляли нашими пенсионными накоплениями, и мы сейчас не очень уверены, что эти средства вообще существуют где-то, кроме отчётов ВЭБа, – «потрогать» их нет никакой возможности, а корпорация изрядно поиздержалась на сочинской Олимпиаде.

* * *

Сейчас рано говорить, хороша или плоха новая система. Мы этого не знаем. Зато мы знаем, что людям, которые приготовили нам «гарантированный пенсионный план», доверия нет.

Логика подсказывает, что, если прошлая система оказалась плохой, надо наказывать её создателей (ибо это, по сути, обман десятков миллионов пенсионеров), а если хорошей, то нет нужды что-то менять.

У нас же чиновники экспериментируют на людях совершенно бесплатно для себя.

России не нужен «план», России нужны достойные пенсии, и совершенно не важно, по какой формуле они будут выплачены. Страна зарабатывает достаточно много для этого. Вопрос лишь в справедливом распределении.

Пенсионная реформа 2020 года приобрела окончательный вариант

Отечественная пенсионная реформа находится на втором этапе усовершенствования. Начало изменений в сфере соцобеспечения было запущено еще в прошлом году. Однако с наступлением Нового года продолжаются некоторые изменения в пенсионном законодательстве, в первую очередь они касаются постепенного повышения возраста, при котором россияне смогут выходить на пенсию.

С начала прошлого года происходит постепенное повышение возраста, при наступлении которого наши соотечественники могут оформлять пенсионные выплаты. На текущий момент мужчины могут это сделать в шестьдесят пять лет, а женщины – в шестьдесят. Однако на протяжении десяти лет будет происходить поэтапное увеличение минимального возраста, и завершится оно лишь в 2028 году.

Данный факт означает, что в текущем году минимальный возраст будет меняться, поэтому далеко не все желающие выйти на пенсию смогут осуществить такой шаг. Действительно, существуют отдельные категории россиян, которым будут доступны льготные условия на время переходного периода.

Пенсионная реформа: последние новости и изменения, особенности и суть, законы

Действительно, с этого года произойдет повышение возраста на год, и мужчинам 1960 года рождения и женщинам на пять лет моложе будет возможно выйти на пенсию лишь с января текущего года.

В случае, если их возраст меньше шестидесяти и пятидесяти шести лет соответственно, они смогут выходить на пенсию лишь через год, что понравится далеко не всем, поскольку ранее, согласно законодательству, они могли бы уже спокойно отдыхать и получать положенные выплаты.

Особенно этот момент расстроит многих людей предпенсионного возраста ввиду того, что с этого месяца будет произведена индексация пенсионных выплат на 6,6%.

Выход на страховую пенсию в 2020 году

Данная реформа заставляет многих наших соотечественников тщательно высчитать возраст, при котором они смогут уйти на заслуженный отдых, поскольку реформу растянули на десятилетие, и на протяжении каждого года возраст будет увеличиваться. Иными словами, тем, кто позже родился, придется больше времени провести на рабочем месте. Однако, если есть конкретные льготы, то выход на пенсию будет произведен немного раньше.

Таким образом, согласно новому пенсионному законодательству:

  • В первом полугодии 2020 года смогут выйти на пенсию женщины, рождённые во второй половине 1964 года, достигнувшие возраста 55,5 лет и имеющие не менее 11 лет минимального страхового стажа и не менее 18,6 баллов ИПК.
  • Также в первом полугодии 2020 года смогут выйти на пенсию мужчины, рождённые во втором полугодии 1959 года, достигнувшие возраста 60,5 лет, а требования к стажу и ИПК — такие же.

При этом, обращаться в местные органы ПФР нужно заранее, лучше за полгода до положенного возраста.

Запомните!

Во второй половине 2020 г. на общих основаниях никто не сможет оформить страховую пенсию по старости.

Оформить пенсию в 2020 году смогут также те граждане, которые:

  • достигли пенсионного возраста еще раньше (до 2020 г.), но откладывали выход на пенсию;
  • имеют право на досрочное оформление по каким-либо основаниям.

Таким образом, переходные положения по новому закону предусматривают такие корректировки, согласно которым во второй половине 2020 г. новых пенсионеров практически не будет.

Окончательно нормы касательно выхода на пенсию в шестьдесят пять лет для мужчин и шестьдесят для женщин будет действовать с 2028 года, и под нее попадут мужчины, родившиеся в 1963 г. и женщины на пять лет моложе.

Как повысится пенсия

Начиная с первого числа текущего месяца, повышение пенсий происходит на 6,6% для выплат по возрасту, и на семь процентов для соцпенсий. При этом прогнозируется, что уровень инфляции в нашем государстве будет установлен не больше четырех процентов. В денежном эквиваленте каждый неработающий пенсионер может рассчитывать на дополнительную тысячу рублей к своей пенсии.

В 2022 году прогноз по повышению пенсий такой: средняя пенсия для неработающих пенсионеров должна составить 18200 рублей.

Кроме этого, Пенсионный фонд анонсировал изменения в учете трудового стажа.

Как измениться учет стажа для расчета будущей пенсии

В рамках начавшейся реформы в стаж перестали включать:

  • службу в армии;
  • обучение на очной форме обучения;
  • уход за ребенком до 1,5 лет;
  • временную нетрудоспособность;
  • периоды ухода за инвалидами 1 группы, пожилыми людьми после 80 лет или детьми-инвалидами;
  • период учета и получения выплат в центрах занятости

если до них или после не было трудовой деятельности (ч. 1 ст. 12 Федерального закона № 400).

Основной упор в Пенсионном фонде делают на то, что в стаж будут включаться только периоды, когда гражданин совершал отчисления в Пенсионный фонд.

Таким образом, в зоне риска сотрудники, получающие зарплату неофициально в конвертах, сотрудники предприятий, находящихся в стадии банкротства, самозанятые граждане.

Теперь, чтобы гражданин мог претендовать на пенсию, минимальный трудовой стаж к 2025 году должен составлять не менее 15 лет. Сейчас достаточно и 10, и не менее 16,2 балла. Это означает, что человек, достигший пенсионного возраста, но не имеющий минимального стажа, не сможет получать пенсию по старости, им будет назначена минимальная социальная пенсия, и на 5 лет позже.

С учетом увеличивающейся в стране доли категории самозанятых и фрилансеров, без самостоятельного формирования пенсионных сбережений перспективы их жизни после 55 довольно печальны.

Позорная пенсионная реформа геноцид отмена последние новости

Пенсионная реформа: последние новости и изменения, особенности и суть, законы

Лидер фракции «Справедливая Россия» в Госдуме Сергей Миронов объявил о провале проведенной в стране пенсионной реформы, сообщает PRIMPRESS.

По словам Миронова, повышение пенсионного возраста не принесло стране должного эффекта. А потому Госдума вскоре должна пересмотреть «многие свои решения».

«Включая и с треском провалившуюся пенсионную реформу. А вот кто будет пересматривать эти людоедские законы, зависит уже от граждан. 2021 год близко!», – сказал депутат, слова которого цитирует Regnum.

Миронов выразил уверенность, что власти могут пойти на отмену данной реформы, чтобы «Единая Россия» выиграла парламентские выборы 2021 года.

Ранее сообщалось, что депутаты Госдумы от ЛДПР направили в правительство РФ для рассмотрения законопроект о снижении пенсионного возраста у части россиян, а именно у жителей Дальнего Востока и северных районов.

Пенсионная реформа 2020 года приобрела окончательный вариант

Отечественная пенсионная реформа находится на втором этапе усовершенствования. Начало изменений в сфере соцобеспечения было запущено еще в прошлом году. Однако с наступлением Нового года продолжаются некоторые изменения в пенсионном законодательстве, в первую очередь они касаются постепенного повышения возраста, при котором россияне смогут выходить на пенсию.

Пенсионная реформа 2020 года, окончательный вариант

С начала прошлого года происходит постепенное повышение возраста, при наступлении которого наши соотечественники могут оформлять пенсионные выплаты. На текущий момент мужчины могут это сделать в шестьдесят пять лет, а женщины – в шестьдесят. Однако на протяжении десяти лет будет происходить поэтапное увеличение минимального возраста, и завершится оно лишь в 2028 году.

Данный факт означает, что в текущем году минимальный возраст будет меняться, поэтому далеко не все желающие выйти на пенсию смогут осуществить такой шаг. Действительно, существуют отдельные категории россиян, которым будут доступны льготные условия на время переходного периода.

Действительно, с этого года произойдет повышение возраста на год, и мужчинам 1960 года рождения и женщинам на пять лет моложе будет возможно выйти на пенсию лишь с января текущего года.

В случае, если их возраст меньше шестидесяти и пятидесяти шести лет соответственно, они смогут выходить на пенсию лишь через год, что понравится далеко не всем, поскольку ранее, согласно законодательству, они могли бы уже спокойно отдыхать и получать положенные выплаты.

Особенно этот момент расстроит многих людей предпенсионного возраста ввиду того, что с этого месяца будет произведена индексация пенсионных выплат на 6,6%.

Выход на страховую пенсию в 2020 году

Данная реформа заставляет многих наших соотечественников тщательно высчитать возраст, при котором они смогут уйти на заслуженный отдых, поскольку реформу растянули на десятилетие, и на протяжении каждого года возраст будет увеличиваться. Иными словами, тем, кто позже родился, придется больше времени провести на рабочем месте. Однако, если есть конкретные льготы, то выход на пенсию будет произведен немного раньше.

  • В первом полугодии 2020 года смогут выйти на пенсию женщины, рождённые во второй половине 1964 года, достигнувшие возраста 55,5 лет и имеющие не менее 11 лет минимального страхового стажа и не менее 18,6 баллов ИПК.
  • Также в первом полугодии 2020 года смогут выйти на пенсию мужчины, рождённые во втором полугодии 1959 года, достигнувшие возраста 60,5 лет, а требования к стажу и ИПК — такие же.
Читайте также:  Минтруд пояснил причину отказа в оформлении пенсии нескольким гражданам

При этом, обращаться в местные органы ПФР нужно заранее, лучше за полгода до положенного возраста.

Во второй половине 2020 г. на общих основаниях никто не сможет оформить страховую пенсию по старости.

Оформить пенсию в 2020 году смогут также те граждане, которые:

  • достигли пенсионного возраста еще раньше (до 2020 г.), но откладывали выход на пенсию;
  • имеют право на досрочное оформление по каким-либо основаниям.

Таким образом, переходные положения по новому закону предусматривают такие корректировки, согласно которым во второй половине 2020 г. новых пенсионеров практически не будет.

Окончательно нормы касательно выхода на пенсию в шестьдесят пять лет для мужчин и шестьдесят для женщин будет действовать с 2028 года, и под нее попадут мужчины, родившиеся в 1963 г. и женщины на пять лет моложе.

Как повысится пенсия

Начиная с первого числа текущего месяца, повышение пенсий происходит на 6,6% для выплат по возрасту, и на семь процентов для соцпенсий. При этом прогнозируется, что уровень инфляции в нашем государстве будет установлен не больше четырех процентов. В денежном эквиваленте каждый неработающий пенсионер может рассчитывать на дополнительную тысячу рублей к своей пенсии.

Как измениться учет стажа для расчета будущей пенсии

В рамках начавшейся реформы в стаж перестали включать:

  • службу в армии;
  • обучение на очной форме обучения;
  • уход за ребенком до 1,5 лет;
  • временную нетрудоспособность;
  • периоды ухода за инвалидами 1 группы, пожилыми людьми после 80 лет или детьми-инвалидами;
  • период учета и получения выплат в центрах занятости

если до них или после не было трудовой деятельности (ч. 1 ст. 12 Федерального закона № 400).

Основной упор в Пенсионном фонде делают на то, что в стаж будут включаться только периоды, когда гражданин совершал отчисления в Пенсионный фонд.

Таким образом, в зоне риска сотрудники, получающие зарплату неофициально в конвертах, сотрудники предприятий, находящихся в стадии банкротства, самозанятые граждане.

Читайте так же:  Какой процент алиментов на трех детей

Теперь, чтобы гражданин мог претендовать на пенсию, минимальный трудовой стаж к 2025 году должен составлять не менее 15 лет. Сейчас достаточно и 10, и не менее 16,2 балла. Это означает, что человек, достигший пенсионного возраста, но не имеющий минимального стажа, не сможет получать пенсию по старости, им будет назначена минимальная социальная пенсия, и на 5 лет позже.

С учетом увеличивающейся в стране доли категории самозанятых и фрилансеров, без самостоятельного формирования пенсионных сбережений перспективы их жизни после 55 довольно печальны.

Лидер фракции «Справедливая Россия» в Госдуме Сергей Миронов объявил о провале проведенной в стране пенсионной реформы, сообщает PRIMPRESS.

По словам Миронова, повышение пенсионного возраста не принесло стране должного эффекта. А потому Госдума вскоре должна пересмотреть «многие свои решения».

«Включая и с треском провалившуюся пенсионную реформу. А вот кто будет пересматривать эти людоедские законы, зависит уже от граждан. 2021 год близко!», – сказал депутат, слова которого цитирует Regnum.

Миронов выразил уверенность, что власти могут пойти на отмену данной реформы, чтобы «Единая Россия» выиграла парламентские выборы 2021 года.

Ранее сообщалось, что депутаты Госдумы от ЛДПР направили в правительство РФ для рассмотрения законопроект о снижении пенсионного возраста у части россиян, а именно у жителей Дальнего Востока и северных районов.

Отменить пенсионную реформу Госдума может после 2021 года — экс-депутат от «СР»

«Облегчить жизнь пенсионеров»: экс-депутат Госдумы дал прогноз по отмене пенсионной реформы

Почему пенсионная реформа нужна и в чем ее опасность

Пенсионная реформа: последние новости и изменения, особенности и суть, законы

У проректора Академии труда и социальных отношений Александра Сафонова (слева) и директора НИФИ Минфина Владимира Назарова (справа) разные взгляды на пенсионную реформу /Кирилл Каллиников / Александр Натрускин / РИА Новости

Госдума на этой неделе может принять во втором чтении с учетом поправок от президента Владимира Путина законопроект о повышении пенсионного возраста. Родившиеся после 1963 г. мужчины должны будут работать до 65 лет, женщины моложе 1968 г. – до 60 лет.

Доля пожилых людей в России все больше, а государственные расходы на их содержание растут все быстрее, констатировал директор НИФИ Минфина Владимир Назаров на диспуте «Будущее пенсионной системы России».

Дискуссия была организована на прошлой неделе Ассоциацией независимых центров экономического анализа. По мнению Назарова, альтернативы повышению пенсионного возраста по сути нет и хорошо, что правительство не стало изобретать велосипед.

«Чудес не бывает, все развитые страны, столкнувшись со старением населения, пошли на этот шаг», – констатировал эксперт.

По словам Назарова, государству нужно снижать пенсии или увеличивать на 1% ежегодно страховые взносы в Пенсионный фонд (ПФР), чтобы избежать финансового коллапса пенсионной системы. Однако рост ставки страховых взносов лишь подстегнет бизнес быстрее автоматизировать производство для ослабления налогового бремени.

Более стремительным повышением требований к трудовому стажу вопрос тоже не решить. Чтобы пенсии были на уровне 40% от утраченного заработка, россияне в среднем должны работать около 36 лет. Сейчас, чтобы получить право на страховую пенсию, человек должен отработать всего девять лет, а к 2025 г.

этот показатель вырастет до 15 лет.

Решать проблему за счет федерального бюджета, который в этом году будет профицитным, нельзя, считает Назаров: деньги лучше зарезервировать, ведь будущее без нефти совсем не за горами.

Момент для повышения пенсионного возраста власти выбрали подходящий, считает Назаров. Многочисленное послевоенное поколение уходит с рынка труда, малочисленное поколение 1990-х – приходит.

Рабочие места в экономике сокращаются, потому что их некем заполнять, и «ни о какой безработице речи быть не может». К тому же большинство россиян, по данным Назарова, продолжают работать по достижении нынешнего пенсионного возраста.

Когда его повысят настолько, что работающих пенсионеров будет мало, можно будет вновь начать индексировать им пенсии, отметил Назаров. Это случится приблизительно в 2024 г.

Пенсионная реформа может закончиться так же, как монетизация льгот в 2005 г., т. е. протестами, оппонировал Назарову проректор Академии труда и социальных отношений Александр Сафонов. По его мнению, итоговые обязательства правительства превысят возможную выгоду от реформы.

Например, власти уже пообещали индексировать пенсии на 1000 руб., а Путин сократил итоговый пенсионный возраст для женщин с 63 до 60 лет и дал возможность тем, кто должен выйти на пенсию в 2019–2020 гг., сделать это на полгода раньше.

При этом любая задержка человека на рынке труда – это в будущем дополнительные расходы государства, которое должно будет ему доплачивать за длительный труд.

Если «выкинуть» на рынок труда больше людей, то не факт, что количество плательщиков взносов существенно увеличится, предупредил Сафонов. Сейчас взносы в Пенсионный фонд платят всего 54 млн россиян, а недостающие поступления от занятых в неформальном секторе составляют около 2 трлн руб.

Если решать проблему только за счет численности людей на рынке труда, то при текущем эффективном тарифе взносов в ПФР на него должно выйти дополнительно 42 млн человек, а если отменить все льготы – 10 млн, оценил он. Минэкономразвития рассчитывает, что реформа даст экономике в 2019 г.

дополнительно 300 000 занятых по сравнению со сценарием без повышения пенсионного возраста, а к 2024 г. – 1,8 млн.

Утверждение, что большинство россиян пенсионного возраста работают, Сафонов назвал мифом. По его данным, к 63 годам в среднем заняты всего около 28%, работодатели стараются не нанимать людей старше 45 лет.

Обещание роста пенсий на 6000 руб. к 2024 г. также может не сбыться, предупредил он.

Расчеты РАН показывают, что при повышении пенсионного возраста до 65 и 60 лет мужчинам и женщинам средняя пенсия в ценах этого года вырастет к 2050 г. всего на 2000 руб.

Наконец, нужно помнить о здоровье населения.

Исследование 85 000 работников в разных отраслях показало, что половина трудоспособных россиян к 55 годам может получить право на такую пенсию из-за профессионального заболевания, отметил Сафонов.

При расчете пенсионного возраста стоит учитывать здоровье, риски безработицы и необходимость ухаживать за больными и несовершеннолетними родственниками, резюмировал он.

По мнению Назарова, политически решение властей направить все деньги от повышения пенсионного возраста и даже немного добавить на выплату пенсий правильное, хотя экономически было бы разумнее потратить деньги на лекарственное обеспечение или борьбу с бедностью. Зато люди сразу ощутят эффект от пенсионной реформы. Кроме того, это плата за «снятие табу» с обсуждения темы пенсионного возраста. Дом надо строить с использованием всех инструментов и повышение пенсионного возраста – лишь один из них, отметил Назаров.

Пенсионная реформа – политическая заслуга нынешних властей перед будущими поколениями, считает он.

Когда пенсионеры, традиционно активнее голосующие на выборах, составят половину электората, проводить какие-либо реформы станет сложно, велик риск прихода к власти популистов.

Лучше иметь здоровое общество, зависящее от своих трудовых доходов, а не подачек государства, в котором пенсионеры получают достойные пенсии, отметил Назаров.

Политикой объясняется и разница в пенсионном возрасте для мужчин и женщин, считает Назаров. Российское общество по менталитету патерналистское, президент придерживается тех же взглядов. Если в 2030 г.

президентом России станет женщина, она может уравнять пенсионный возраст, считает Назаров. Обследование населения 1960-х гг.

показало, что домашние хлопоты по уровню физической нагрузки эквивалентны пяти годам трудового стажа, и с тех пор существенно ничего не изменилось, заметил Сафонов.

Смущает, что обсуждается настолько серьезная реформа, а эксперты так далеки от консенсуса, констатировал директор по экономической политике Высшей школы экономики Юрий Симачев.

Гипотезы, что стратегия популизма эффективнее работает на пенсионерах и что сокращение рабочих мест связано с отсутствием людей на рынке труда, экстравагантны и требуют доказательств.

С другой стороны, непонятно, здоровье населения – это объясняющая или объясняемая переменная: все же если люди понимают, что пенсионный возраст откладывается, они выстраивают стратегию на будущее и вынуждены лучше следить за своим здоровьем.

Когда обсуждается баланс спроса и предложения рабочей силы, возникает вопрос – а как обстоят дела с мобильностью трудовых ресурсов, с переобучением и получением новых компетенций, говорит Симачев. Пока власти используют только «молоток» – повышают пенсионный возраст, тогда как стоило бы в пакете с этим решением запустить другие важные меры.

Обсудили, по сути, два подхода: бухгалтерский и социальный, отметил аналитик «Эксперт РА» Антон Табах. Но «реформой» происходящее называть нельзя – это скорее «перерасчет, дергание пенсионных коэффициентов, поправка в действующую пенсионную систему».

Его удивляет, что вопросы о накоплениях и формировании пенсий, о пенсиях силовиков не затрагиваются вовсе. Непонятно также, зачем проводить реформу «в режиме ошпаренной кошки».

Табах напомнил, что в США и Великобритании пенсионный возраст повышался через 20 лет после принятия закона об этом, в Германии – через пять.

Ездить на велосипеде нужно – вопрос в том, почему в России это напоминает московский велопробег, сказал Табах: «Непонятно, почему все едут на велосипеде в тепле, а нам надо на морозе, в минус 20 и в одних трусах».

Россия не может «кататься на чужих велосипедах», согласился Сафонов, комплексно последствия повышения пенсионного возраста – с учетом структуры занятости, включенности экономики в международное распределение труда, территориальной распределенности – никто не рассматривал.

Нужно достигать консенсуса со всеми членами общества, отметил Сафонов. Иначе при каждой смене политического вектора принятые ранее решения пересматриваются, и в итоге страна топчется на месте.

Последние новости по пенсионной реформе — с какого возраста, в 2020 году

Пенсионная реформа: последние новости и изменения, особенности и суть, законы

6   0   1240

Новая пенсионная реформа начнется в следующем году. Пока идет только подготовка к ней. Есть несколько проектов, которые в том или ином виде будут введены, среди них – повышение пенсионного возраста.

Читайте также:  Субсидия на выполнение государственного задания: порядок и условия предоставления, расчет

Заморозка накопительной пенсии и индексации работающим получателям обеспечения, а также приостановление в 2020-ом единоразовых доплат (по 5 тыс. руб.) – следствие кризиса.

Возникла необходимость снова менять нормы в этой отрасли. Планируется ужесточить требования.

Главный пункт пенсионной реформы в 2020 году и последних новостей: с какого возраста можно выйти на заслуженный отдых и сколько надо пенсионных баллов.

Общая характеристика ситуации на сегодняшний день

Главные пункты ситуации в отрасли опишем таблицей:

Параметр Описание
Накопительная часть Заморожена с 2014-го до 2020-го. Но сбережения можно получить все по тем же правилам. Единственным условием является достижение возраста для страховой пенсии. Пока этом рамки прежние (55/60), но в обозримом будущем они достигнут 63/65, поэтому это коснется и таких выплат.
Ожидаемый период выплат возрос до 246 мес. (ст. 17 ФЗ 424).
Работающим пенсионерам Выплаты получать можно, но без индексации (мораторий с 2016-го). Неполученная индексация выплачивается после увольнения гражданина в полном объеме (ст. 26. 1 ФЗ №400).
Единоразовые выплаты Не будет традиционной дотации всем пенсионерам в размере 5 тыс. руб. Выплаты к 9 мая и подобные остались.
Какое повышение произведено Осуществлена индексация и выплаты возросли примерно в среднем на 3,7% («социалка» на 2,9%).
Ужесточение требований в текущем периоде На данный момент ужесточились незначительно условия для получения содержания: теперь требуется минимум 15 баллов и 30 лет стажа.
Для военных пока осталось все по-прежнему и им достаточно выслуги от 20 лет.
Новшества по ИПК База для расчета страховых взносов увеличилась на 16,55% с 876 тыс. до 1 млн. 021 тыс. То есть, теперь увеличить ИПК, а, соответственно, размер выплат стало особо сложно, так как заработки населения не возрастают с такими темпами.

Весной 2020-го было объявлено о подготовке к новым мероприятиям и определено их начало с 2020-го. Реанимация старой системы признана такой, что не имеет смысла, и все мероприятия по этому поводу остались безрезультатными.

Экономику удалось стабилизировать лишь вследствие непопулярных методов в виде заморозки накопительной части пенсий и индексации для работающих получателей, а также проведения ее (в 2016-ом) ниже необходимого уровня по отношению к инфляции. Назрела необходимость в новых правилах.

Запланированные изменения

Отобразим запланированные новшества таблицей:

Изменение Описание
Увеличение пенсионного возраста
Кого затронет повышения рамок 55/60 Не подпадают под нее мужчины, рожденные до 1959 и женщины до 1964.
Мужчины, родившиеся после 1963, будут выходить на заслуженный отдых после 65, женщины – после 63.
Воплощаться в жизнь такое усовершенствование возрастных рамок будет постепенно до 2028-34 гг.
Новая накопительная система Введут так называемый «индивидуальный накопительный капитал», заменяющий старую НЧП. Это коснется тех, кому НП будет назначена в 2020-ом. Для тех, кто уже получает ее, правила могут остаться неизменными.
Бальная система Планируется отменить бальную систему обеспечения. Пока неизвестно, чем она будет заменена, и будет ли это сделано.
Иные новшества Повышения роли корпоративных пенсий, которые являют собой подобие НЧП – работодатели будут иметь право формировать своим работникам такое содержание добровольными взносами, используя негосударственные ПФ и управляющие компании.
Досрочный выход Планируют произвести корректировку возможности досрочного оформления пенсии. Ничего хорошего это не сулит, так как это подразумевает ужесточение требований и к этим условиям.

Что начнет действовать с 2020 г

В 2020-ом стартует постепенное увеличение рамок 55/60. Скорее всего, также начнет вводиться ИПК. Отмену «заморозки» накоплений и индексации для работающих можно ожидать только во второй половине или под конец 2020-го. Основные новшества будут введены полностью в плановом периоде 2020 – 2021.

Причины

Причинами необходимости нововведений стал полный провал предыдущей системы управления в этой области, спровоцированный экономическим кризисом. Все меры по улучшению ситуации потерпели крах.

Например «заморозка» индексации для работающих привела к уменьшению их количества с 14 млн. до 9 млн., а это нанесло больший ущерб, чем, если бы она не действовала.

Есть также и новшества, диктуемые временем. В советские времена средняя продолжительность жизни составляла 40 лет, теперь эта планка – 72,9. Это провоцирует необходимость поднять и планку для выхода на заслуженный отдых.

В мае 2020-го президент РФ издал приказ, согласно которому планируется повысить социальные условия для граждан с той целью, чтобы средняя продолжительность их жизни составила к 2030-му 80 лет. Соответственно, можно ожидать и ужесточения параметров для получения пособия.

До 2030-го согласно статистике Росстата количество трудоспособных лиц снизиться на 4 млн. – это тоже повлияло на необходимость новой реформы.

Недостаток средств в бюджете для реализации нацпроектов на 2020 – 2024 . планируется покрыть именно за счет рассматриваемой реформы. Она во многом «заточена» именно под эти цели, и будет осуществляться параллельно с финансированием этих проектов. Изменения должны покрыть дефицит в 8 трл.

Особенности по возрасту

Первый вопрос в грядущей реформе – увеличение пенсионного возраста. Премьер-министр РФ 14 июня объявил о его повышении поэтапно с начала 2020-го и на 60 мес. для мужчин (с 60 до 65) и на 96 мес. – для женщин (с 55 до 63). Каждые 12 мес. будут добавлять по 1 году (законопроект №489161-7 примут осенью).

Все, кто до 2020-го достигнет 55/60, сможет оформить обеспечение по старым правилам. Это также касается и досрочного права.

Следует обратить внимание, что для выплат по НП требуется также достичь возраста необходимого для выхода на пенсию по старости. Соответственно, получить накопленное можно будет только по новым правилам. Нормы для досрочного выхода на заслуженный отдых будут также возрастать пропорционально.

Особенности по накопительной пенсии

Итогами реформы будут следующее:

  • неутешительным фактом является то обстоятельство, что ужесточение требований для выплат по старости повлечет за собой и отложение на более поздний срок получение средств по НЧП, как мы уже указали выше;
  • с 2020 ожидаемый срок платежей по НП возрастет к 252 мес. (сейчас – 246 мес.). Накопленное будет перечисляться на протяжении этого периода, то есть, ежемесячные платежи уменьшаться. Величина рассчитывается по данным статистики – это «срок дожития» после выхода на заслуженный отдых;
  • изменения коснутся только тех, кто будет оформлять НП в 2020-ом.

Индивидуальный пенсионный капитал

Вместо НП планируют ввести добровольную накопительную систему – «индивидуальный пенсионный капитал» (ИПК). Одновременно «замороженная» на сегодняшний день обязательная накопительная система, по всей вероятности, так и не будет разморожена, поскольку ее упразднят с введением ИПК.

Приблизительно новый порядок по сравнению со старой схемой будет выглядеть так:

Старые правила ИПК
От зарплаты отчислялось 22%: 16% на страховую систему и 6% на накопления. Если работник выбирал только страховые взносы, то все 22% отчислялись на них 22% на «обычное» обеспечение и 6% на ИПК. Причем размер взносов по ИПК сможет определять сам работник от 1 до 6%. Если же он не определится с выбором системы, то будут автоматически отчислять 1% с увеличением каждый год еще на 1%, и так до 6%.

При введении ИПК действующая система НЧП будет отменена, и все сбережения переведут в индивидуальный пенсионный капитал, который будет действовать по схожим правилам.

При этом, если средства гражданина находятся на лицевом счете в ПФР, то их либо переведут в пенсионные баллы и направят на страховой сегмент пенсии или на протяжении переходного периода (предположительно в 24 мес.) будет возможность перевести их из ПФР в НПФ, для того, чтобы они объединились с ИПК.

Правительство обещает следующие последствия для населения:

  • постепенное увеличение возрастных рамок к 63 (к 2034)/65 (к 2028);
  • первыми, кого коснется повышение указанного выше параметра, станут граждане 1959/ 1964 г. р. (м/ж) – они смогут оформить содержание, имея 61/56;
  • осуществленные меры дадут возможность повышать выплаты на 1 тыс. руб.;
  • для «социалки» необходимо будет достичь значения указанного параметра 70/68 (м/ж), на данный момент он находится в границах 65/60;
  • досрочникам добавят 96 мес. (педагоги, медсотрудники, творческие работники). Для занятых на Крайнем Севере рамки будут установлены в границах 60/58. Изменения также не коснутся занятых на работах с тяжелыми условиями;
  • для граждан, обладающих большим стажем, предусмотрена возможность сократить указанные выше рамки на 24 мес. Для этого его продолжительность должна быть от 45/40 (м/ж);
  • получаемое содержание должны сделать выше уровня инфляции независимо от каких-либо факторов.

Реформа не коснется тех, кто получает «социалку»: одиноких и многодетных матерей, имеющих на иждивении ребенка-инвалида, инвалидов по зрению 1 группы. На данный момент рамки нововведений определены с максимальной достоверностью, поэтому граждане могут подготовиться к их реализации на практике.

Пенсионная реформа в 2018 году — последние новости, с какого возраста, таблица

Творческий потенциал российского правительства поистине неисчерпаем. На фоне повышения пенсионного возраста (законопроект проголосован в третьем чтении 27 сентября), практически немедленно стало известно о возможном изменении и формулы расчета пенсий россиян.

Повышение пенсионного возраста

3 октября 2018 года Владимир Путин подписал закон № 350-ФЗ о повышении пенсионного возраста в России, который был принят Госдумой 27 сентября в окончательном виде с учетом рекомендованных поправок.

Основным из предлагаемых законом изменений является увеличение возраста выхода на пенсию для россиян на 5 лет — то есть с 60 до 65 лет для мужчин и с 55 до 60 лет для женщин.

Переход к новым значениям предлагается осуществлять постепенно, начав его уже с 1 января 2019 года.

Увеличение возраста выхода на пенсию будет происходить ежегодно на 1 год за исключением тех россиян, которые достигнут старого пенсионного возраста (60 / 55 лет) в ближайшие 2 года — в 2019 и 2020 году.

Для них в целях смягчения последствий реформы новый пенсионный возраст будет снижен на 6 месяцев (например, в 2019 году срок выхода на пенсию для женщин и мужчин увеличится всего на 6 месяцев вместо 1 года).

Что нового в 2018 году?

Новый закон о пенсиях с 2019 года содержит корректировки пенсионного возраста для будущих получателей следующих видов пенсий:

— Страховые пенсии по старости, в том числе досрочные:

  • льготные пенсии для педагогов, мед. работников, работников творческой деятельности;
  • так называемые северные пенсии;

— Пенсии государственных и муниципальных служащих.

— Социальные (для нетрудоспособных граждан).

Предусмотренные законом изменения будут внедрять с 1 января 2019 года с переходным периодом, в течение которого значение возраста выхода на пенсию будет поэтапно изменяться до достижения установленной законом величины.

Однако для госслужащих корректировки будут введены на год позже — с 2020 года, так как для них этот процесс уже идет несколько лет — с 1 января 2017 года согласно аналогичному закону № 143-ФЗ от 23.05.2016 г. (т.е.

госслужащим в принятый с 2017 года график изменения пенсионного возраста новым законом будут внесены поправки, начиная с 2020 года).

Сроки выхода на пенсию по возрасту

С 1 января 2019 года будут скорректированы сроки выхода на страховую пенсию по старости.

Изначально Правительством по новому закону с учетом переходных положений планировалось установить новый возраст выхода на пенсию — для мужчин 65 лет, для женщин 63 года.

Однако по предложению Президента возраст для женщин был снижен до 60 лет, т.е. в итоге увеличение для мужчин и женщин будет одинаковым — на 5 лет.

И это повышение будет происходить поэтапно — с ежегодным увеличением на 1 год (а с учетом принятых президентских поправок — кроме первых двух лет действия нового закона: 2019 и 2020 гг.) до достижения в 2023 году окончательных норм, установленных новым законом для мужчин и женщин (60 лет для мужчин и 55 лет для женщин).

Для определения года назначения пенсии по старости по новому закону можно воспользоваться данными, представленными в таблице:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *