Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

Традиционно, в начале каждого года компания Fin Plan выпускает серию рейтинговых статей на темы лучших, по нашей версии, финансовых инструментов на предстоящий год: Лучшие акции США на 2022г., Лучшие акции на 2022, Лучшие облигации на 2022г., Лучшие ЕТF на 2022г. И конечно, мы не обходим тему, важную для многих инвесторов, – тему брокеров.

Что касается рынка брокерских услуг, то в отличие от фондового рынка здесь нет высокой волатильности, рейтинги брокеров имеют незначительные колебания год от года. А по сути, можно сказать, что в России действует стабильная монополия из 6-ти брокеров.

Но рейтинги рейтингами, а условия обслуживания брокеров меняются год от года – высокая конкуренция стимулирует к трансформации в сторону повышения удобства и качества для клиентов.

Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

В данной статье будем рассматривать рынок брокерских услуг, познакомим с простыми шагами успешного выбора брокера, проанализируем текущий рейтинг ведущих операторов фондового рынка, приведем сравнительную аналитику условий обслуживания брокеров тoп-рейтинга.

Будем двигаться по следующему плану:

  • Изменения, произошедшие на фондовом рынке в 2021г. 
  • Как выбрать брокера.
  • Рейтинги российских брокеров.
  • Рейтинг российских брокеров от Fin-plan.
  • Анализ брокеров рейтинга Fin-plan.

Изменения, произошедшие на фондовом рынке в 2021 году

Ниже приведен краткий обзор событий и изменений на фондовом рынке за прошедший 2021г., которые, так или иначе, коснулись каждого инвестора. Вне зависимости от того, практикующий ли Вы инвестор или только готовитесь им стать, уверены, что Вам будет интересно узнать обо всех новшествах:

  • Двукратный рост ключевой ставки ЦБ РФ. Ее рост прямо отразился не только на ставках кредитов и депозитов в экономике, но и на фондовом рынке. Наиболее чувствительным влияние было на долговой рынок – это вылилось в снижении стоимости прежних выпусков облигаций («На что влияет ставка ЦБ»).
  • Внесены поправки в «Закон о рынке ценных бумаг» — с 1 октября 2021 года стало обязательным тестирование неквалифицированных инвесторов перед сделками со сложными финансовыми инструментами («Тестирование инвесторов, как его пройти»).
  • Мосбиржа в 2021г. продолжила наращивать количество акций иностранных эмитентов, представленных на своей торговой площадке. Теперь практически все акции индекса S&P500 российские инвесторы могут приобрести в национальной валюте. А с 3 квартала еще запущены торги акциями иностранных компаний с расчетами в иностранной валюте.
  • СПбирже не отстает от своего «старшего конкурента», за год список торговых инструментов расширен больше чем на 300 акций, в числе них акции европейских эмитентов и наиболее ликвидные акции российских компаний.
  • На российском фондовом рынке в 2021г. было проведено 10 IPO российских компаний. Самые громкие Segezha Group, Европейский медицинский центр, Санкт-Петербургская биржа, Fix Price.

Как выбрать брокера

Брокер — оператор рынка ценных бумаг, который выполняет роль посредника между биржей и инвесторами. Без брокера доступ к бирже для физических и зачастую юридических лиц невозможен. Как правило, при переходе от теории к практике, первый шаг в инвестировании для новичка — это открытие брокерского счета.

Выбор брокера не такой простой, как кажется в начале. Большинство отдают предпочтение банкам, в которых они уже обслуживаются (открыт кредит, депозит или оформлена зарплатная карта), но не всегда такой выбор оказывается разумным. Выбор брокера не ограничивается удобством пополнения счета или скоростью его открытия.

Брокер — это партнер, от которого зависит многое: от количества доступных торговых площадок и инструментов, до психологического комфорта инвестора. Параметров оценки брокера множество.

И важно провести комплексный анализ, чтобы в последующем исключить ситуацию со сменой брокера, которая, как показывает практика, затратна и по деньгам, и по времени («Перевод ценных бумаг к другому брокеру»).

Давайте разберемся, на какие основные критерии нужно обратить внимание при принятии решения в пользу того или иного брокера. Некоторые критерии объективны и не имеют двойных смыслов, а оценка по ряду критериев носит весьма субъективный характер. Наш опыт подтверждает, что оптимальный алгоритм оценки брокера будет следующим:

Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

  1. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. На фондовом рынке РФ около 250 лицензированных профучастников, осуществляющих брокерскую деятельность.

    Лицензия, выдаваемая ЦБ России, дает право операторам рынка осуществлять деятельность на фондовом рынке. Наличие лицензии у брокера означает, что его деятельность ведется в рамках закона и она находится под контролем Центрального банка.

    С актуальным списком лицензированных брокеров можно ознакомиться на сайте ЦБ РФ.

  2. Рыночные позиции брокера. По данному критерию оценивается рейтинг брокеров по числу открытых клиентских счетов и торговому обороту. Высокий рейтинг – признак признания брокера инвестсообществом.

    Официальные данные по показателям ежемесячно обновляются на сайтах торговых площадок: Мосбиржи и СПб биржи. Количество лицензированных брокеров в России превышает 2 сотни, но рейтинги бирж представлены списком из 25 операторов фондового рынка.

    Это ведущие брокеры, на которых приходится 80-90% открытых счетов и торгового оборота.

  3. Доступ к биржевым площадкам. Этот критерий дает понять, какие возможности предоставляет брокер по доступу к разным торговым площадкам. Стандартно для инвестора – наличие доступа к Санкт-Петербургской и Московской биржам. Также некоторые брокеры (но не все!) могут давать доступ к площадкам мировых бирж.

    Этот параметр определяет широту спектра доступных торговых инструментов. В этом пункте еще важно акцентировать внимание на возможные ограничения по доступным финансовым инструментам. То есть уточнить наличие моментов, когда брокер дает доступ к биржам, но не к полному перечню бумаг. Это не редкое явление. И нужно сразу уточнять данный момент.

    Вполне вероятно, что как раз в списке недостающих может оказаться Ваша инвестиционная идея.

  4. Пороговая сумма инвестирования. Большинство брокеров достаточно лояльны к своим клиентам и дают возможность открыть счет с минимальным внесением денежных средств или даже с их полным отсутствием (открыть пустой счет без пополнения). Но нужно смотреть не только на требования по суммам при открытии счета.

    Частая практика – установление дополнительных комиссий для клиентов с небольшими суммами. Это может быть, к примеру, плата за использование торгового терминала, комиссия за обслуживание клиентского счета.

    С учетом данного момента, при выборе брокера необходимо подробно изучать не только рекламную информацию с сайта брокера, но и документ «тарифная политика».

  5. Стоимость обслуживания. Брокер за свои услуги посредничества берет соответствующую плату. Стандартные виды издержек за услуги брокера: комиссии за сделки, плата за облуживание брокерского и депозитарного счета.

    Комиссии за дополнительные услуги брокера включают: плата за маржинальные сделки, за предъявление ценных бумаг к оферте («Оферта по акциям», «Оферта по облигациям»), комиссия за использование торгового ПО, комиссия за пополнение или вывод денег со счета.

  6. Доступность брокера – оцениваем простоту открытия счета: наличие/близость расположения офиса брокера в Вашем городе (актуально для консервативных инвесторов, предпочитающих решать все вопросы в буквальном смысле «на месте») или возможность открытия счета дистанционно без дополнительных условностей.

  7. Качество сервиса включает себя прочие критерии оценки брокера, определяющие комфорт использования услуг:

    • Клиентская поддержка — оцениваем возможность решить дистанционно проблему, задать вопрос и получить развернутый ответ в режиме 24/7.
    • Программы для торговли – обычно это доступ к Quick (платформа для стационарного ПК и ноутбука, скачивается с сайта брокера) или наличие мобильного приложения (торговое приложение для мобильного устройства).
    • Условия и удобство пополнения счета и вывода средств.
    • Возможность вывода дивидендов и купонов на отдельный счет. Это особенно важно для клиентов с дивидендным или облигационным портфелем на ИИС. Подробнее про ИИС можно почитать в статье: Как работает ИИС

Рейтинги российских брокеров

Остановимся подробнее на рыночных позициях брокеров — познакомимся с рейтингами ведущих брокеров по данным Московской биржи.

На сайте Московской биржи есть статистическая информация по Топ-25 брокерам с оценкой следующих параметров: количество клиентов и торговый оборот. Ниже представлено распределение ведущих операторов рынка за 2021 год:

Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

Как видим, по каждому из критериев рейтинг брокеров по данным Московской биржи неоднозначный:

Разные позиции брокеров в разных рейтингах можно трактовать как специфику и специализацию на разные клиентские группы. АО «Тинькофф Банк», Сбербанк, ВТБ, ФГ БКС – это выбор розничных клиентов. Их еще можно назвать «народными» брокерами.

В то время, как лидеры второго рейтинга по критерию торгового оборота работают в основном с институционалами, которые и делают такой высокий оборот. Также не нужно исключать тот момент, что открытие счета у брокера еще не говорит о том, что человек стал инвестором и совершает торговые операции.

Как показывает статистика, 91% открытых счетов являются не активными. И в их числе пустые счета с 0-ми суммами. Причин тут может быть множество, относительно которых можно строить догадки.

Рейтинг российских брокеров от Fin-plan

Теперь составим рейтинг российских брокеров, взяв за основу 2 вышеобозначенных критерия – торговый оборот и число открытых счетов.

Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

Из рейтинга исключены брокеры, которые нацелены на обслуживание институциональных и корпоративных инвесторов (ООО «БК РЕГИОН»), премиальных клиентов с высокими тарифами на обслуживание (АО «Райффайзенбанк») и инвестиционные компании с доверительным управлением (ООО УК «Альфа-Капитал»).

Читайте также:  Оформление отпуска работника в 2021 году

Анализ брокеров рейтинга Fin-plan

Теперь проанализируем компании рейтинга Fin-Plan по тем параметрам, которые обозначили выше в пункте «Как выбрать брокера».

Ниже в таблице представлены основные условия обслуживания брокеров из сформированного нами рейтинга. В части оценки параметра стоимости услуг были выбраны стартовые, базовые тарифы брокеров, которые обычно рекомендуются при открытии счета.

Все брокеры нашего рейтинга открывают счет дистанционно, и также есть региональные представительства. Поэтому критерий «доступность» не рассмотрен отдельно, так как по всем брокерам он выполняется на высоком уровне.

Цветом в таблице выделены те моменты, на которые стоит обратить внимание.

Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

Зачастую будущие инвесторы приоритетное внимание в выборе брокера останавливают на «денежном вопросе» — сколько будут стоить услуги брокера, что равно «на сколько будет уменьшена моя прибыль от инвестиций».

Однозначного ответа в данном случае быть не может, так как все зависит от суммы инвестиционного капитала и частоты совершаемых сделок. Важно помнить, что сумма комиссии определяется величиной торгового оборота: инвестор с 10 000 руб.

, который за месяц совершил 100 сделок (трейдер), может заплатить брокеру больше чем долгосрочный инвестор с суммой капитала 100 000 руб.

Но чтобы был понятен порядок цифр, от чего можно отталкиваться, посчитаем, сколько будет стоить обслуживания портфеля в 100 000 рублей при единовременной покупке активов у разных брокеров на условиях базовых тарифов, указанных в таблице выше:

Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

Остановимся подробнее на плюсах и минусах брокеров из рейтинга Fin-plan.

Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

Чтобы получить подробное исследование ТОП-9 российских брокеров из нашего рейтинга по всем выделенным ранее критериям напишите нашему чат-боту кодовое слово «брокеры» (без кавычек):

Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

Даже если Вы уже действующий инвестор, то можете по собранному нами досье произвести проверку своего брокера. Если у Вас есть какие-то дополнения, то можете оставить их в х под статьей.

Вывод

Выбор брокера — первый шаг в инвестировании, который делает каждый начинающий инвестор. В статье мы рассмотрели основные параметры выбора надежного оператора рынка и дали характеристику самым популярным российским брокерам. Эту информацию можно использовать как ориентир. Но нужно понимать, что выбор брокера и открытие счета – это просто техническая сторона вопроса.

Каждый человек приходит в инвестиции с определенной целью, которая характеризуется конкретным номиналом и сроком. И если представить, что инвестор – это водитель, который запланировал двигаться из точки А в точку Б, то безусловно важно, в какой компании он будет двигаться к своей цели, особенно если этот путь не в 1-2 года.

Но гораздо важнее транспортное средство, на котором он будет преодолевать этот путь. Будет ли это велосипед или авто с множественными дефектами, или же гоночный болид. Если проводить параллель с инвестициями, то в качестве транспортного средства, которое приближает инвестора к поставленной финансовой цели, выступает портфель бумаг.

Будут ли это надежные бумаги и бумаги растущих перспективных компаний или бумаги компаний, которые находятся на завершающем этапе своего жизненного цикла.

На наших вебинарах мы делимся методиками выбора надежных активов, обсуждаем практические кейсы, а главное помогаем освоить главные принципы построения сбалансированного портфеля с минимальными рисками.

Записаться на очередной мастер-класс по инвестированию Вы можете по ссылке.

Если Вы уже пользуетесь услугами российских брокеров, поделитесь своим опытом в х к данной статье. Возможно, именно Ваш комментарий будет решающим в выборе для того, кто еще не был причастен к инвестициям, но задался такой целью.

  • Рекомендуем к прочтению
  • Темная сторона     инвестирования
  • начните инвестировать под 30%
    в надежные активы уже сегодня

Скачать

Рейтинг брокеров 2022 в России — лучшие ТОП 10 брокерских компаний для инвестиций на бирже и фондовом рынке, сравнение и список надежных

Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

Вложения в ценные бумаги очень популярны. На фоне экономической нестабильности люди ищут новые источники дохода, многие выбирают работу на фондовом рынке. Но ценные бумаги недоступны для прямой покупки — нужен посредник, заключивший договор с биржей. Рейтинг крупнейших брокеров России 2022 поможет инвестору найти того, с кем будет удобно сотрудничать.

БКС

Брокеркредитсервис — так расшифровывается аббревиатура. Компания работает с 1995 года — это ветеран на рынке брокерских услуг. На площадке зарегистрированы 600 000+ клиентов, а прирост составляет 15 тыс. человек в месяц.

Счет можно открыть онлайн за 5 минут. На выбор 2 тарифа:

  • Инвестор. На нем относительно высокая комиссия — 0,1% торгового объема, но абонентской платы нет, как и сборов за депозитарное обслуживание.
  • Трейдер. Комиссия — 0,01-0,03% (чем больше оборот, тем меньше процент). Это низкая планка среди российских брокеров. Картину портит ежемесячный взнос в размере 299 руб.

Стоит почитать условия работы с торговыми терминалами. Бесплатный здесь только один — приложение БКС Инвестиции. Для свободного использования остальных нужно соблюдать условия по размеру депозита. Чтобы не тратиться на WebQUIK по 300 руб. в месяц, на счете необходимо держать больше 30 000. Можно торговать через мобильный QUIK и MetaTrader.

Брокерская компания работает со следующими площадками: Биржей Санкт-Петербурга, Мосбиржей, NYSE, Xetra, NASDAQ, NYSE Arca, LSE IOB, NYSE MKT.

На сайте компании много обучающего контента: платные и доступные для всех желающих курсы, статьи, вебинары. Есть бессрочный демосчет и раздел FAQ.

Тинькофф Инвестиции

У этого посредника нет физических офисов. Если нужно подписать документы, получить карту, по адресу приезжает представитель. История материнской компании начинается с 1994 года, но в качестве оператора фондового рынка Тинькофф стал работать с марта 2018-го.

У посредника насчитывается более 1,5 млн клиентов — это рекордная цифра, до которой конкурентам еще далеко.

Tinkoff предлагает 3 тарифа:

  • Инвестор. Устанавливается по умолчанию на открытый счет. Комиссия — 0,3%. Это большой процент в рейтинге, что не делает чести компании. Если для долгосрочных стратегий счет еще можно использовать, то среднесрочные и спекулятивные операции будут съедать значительную часть прибыли.
  • Трейдер. Взимается 0,05% от суммы сделки. Комиссия считается низкой, но нужно заказать премиальную карту компании (обслуживание стоит условно 1990 руб. в месяц), иметь высокие торговые обороты или портфель активов на 2 млн. Иначе придется платить 299 RUB.
  • Премиум. Комиссия — 0,025%, но подключиться можно лишь с подпиской Tinkoff Premium, обслуживание по которой происходит с ежемесячной оплатой 1990 руб. Тариф только для квалифицированных инвесторов — доступны иностранные биржи и внебиржевые инструменты.

Это лучшая брокерская компания в России в плане удобства: у Tinkoff сервисы и поддержка интегрированы в интернет.

Приложение компании считается самым функциональным по интерфейсу.

Из недостатков — жалобы пользователей на сбои платформы и высокую комиссию базового тарифа.

Открытие

Крупная инвестиционная компания, работающая с 1995 года. В 2019-м брокер признан Московской биржей лучшим по условиям для начинающих. На фоне популярности в 2019 году руководство «Открытия» решило, что нужно соответствовать спросу, и повысило комиссии за обслуживание счетов. Вскоре компания пересмотрела свою позицию и создала более выгодные условия.

В линейке тарифов 4 предложения:

  • Все включено. За сделки с акциями и облигациями на российских площадках взимают 0,05%, на иностранных к сумме прибавляют биржевой сбор (США — $0,0005 за каждую бумагу, Европа — еще 0,04%).
  • Инвестиционный. Не подойдет для операций с небольшими объемами. Комиссия составляет 0,025%, но снимают не менее 50 руб. Условия по зарубежным биржам, как для «Все включено».
  • Премиальный. Размеры сборов зависят от торгового оборота — 0,005-0,05% от сделки + биржевой 0,01%. Здесь выгодно работать крупными суммами, и стоит учесть, что ежемесячно за обслуживание счета снимают 150 руб.
  • Спекулятивный. Как и предыдущий тариф, выгоден для работы с большими объемами. Комиссия за сделку — от 0,005 до 0,05%, но биржевой сбор уже учтен, кроме иностранных площадок. В месяц стоит 250 руб.

Сбербанк

Известная финансовая группа, которая в 2020 году вошла в топ-30 самых больших банков мира. Лицензию ЦБ на брокерскую деятельность компания получила в конце 2000-го. По количеству зарегистрированных клиентов Сбер занимает второе место после Tinkoff.

Раньше минусом было приложение — постоянно зависало даже на незначительных операциях. Кроме этого, клиентам предлагалась только одна площадка для торгов — Мосбиржа. До 2020-го на MOEX не было акций иностранных компаний. Но год получился переломным и для российской площадки, и для брокера.

После ребрендинга Сбер стал больше внимания уделять технической стороне сервисов. Иностранные акции тоже появились. Мосбиржа начала вводить их, и у Сбера сразу дела пошли в гору.

Тарифов всего 2:

  • Инвестиционный. Подключается по умолчанию, комиссия здесь высокая — при любом объеме торгов придется заплатить 0,3% от каждой сделки. Из привилегий — только аналитические идеи от команды брокера.
  • Самостоятельный. Размеры сборов зависят от объемов. Ордер до 1 млн руб. стоит 0,06%, от 1 млн — 0,035% и 0,018% для операций выше 50 млн.
Читайте также:  Увольнение в связи с уходом в армию: правила и порядок процедуры, нормы тк рф

На второй тариф можно перейти в Личном кабинете в разделе «Управление счетами».

Втб инвестиции

Системно значимый банк, основанный в 1990 году. Посреднические услуги компания развивает с 2003-го. Условия считаются самыми сбалансированными — от удобной платформы до низких комиссий. ВТБ занимает высокие позиции в рейтингах, рекламирует услуги с привлечением звезд шоу-бизнеса. Кроме российских бирж, есть выход на NASDAQ, NYSE, LSE, HKSE и XETRA.

Для новых инвесторов нет головной боли по поводу перехода на другой план — ВТБ сразу подключает клиента к самым выгодным условиям. Есть 7 тарифов: 3 основных, 2 привилегированных и 2 прайм.

Базовые:

  • Мой онлайн. Взимается 0,05% от дневного оборота. Только здесь бесплатное обслуживание счета.
  • Инвестор стандарт. Комиссия — 0,413% от сделок за торговый день. За содержание счета — от 30 до 150 руб. в месяц. Сумма зависит от количества акций ВТБ у клиента. Это условие одинаково для всех тарифов, кроме первого.
  • Профессиональный стандарт. Подойдет крупным спекулянтам — дневной сбор равен 0,0295%, если оборот превышает 1 млн руб. В случае невыполнения условия — 0,0472%. Самая маленькая комиссия — 0,015% (дневной объем — 100 млн).

По остальным тарифам взимается от 0,012 до 0,037%.

Финам

Российский инвестиционный холдинг, который вырос из информационно-аналитической фирмы, основанной в 1994 году. Он стал первооткрывателем электронных торгов в России. Финам учредил Ассоциацию форекс-дилеров, которая до сих пор единственная в реестре ЦБ РФ.

Страхование сделок, автоторговля, мультисчет для всех рынков, предложения корпоративным клиентам — все это и многое другое есть у брокера. Количество услуг в Финам больше, чем у любого российского посредника.

Недостаток компании заключается в запутанной тарифной сетке, хотя организация старается исправить это.

Вот 2 основных плана, которые предлагает Финам:

  • Стратег. Понравится клиентам, применяющим долгосрочные входы. Комиссия составляет 0,05% от оборота, но не менее 50 руб. Сделки на иностранных биржах будут стоить 0,08%. Дороже всего обойдется торговля на площадке СПБ — 0,1% от объема.
  • Инвестор. Тариф для спекулянтов. Сбор — 0,025%, минимум отсутствует. Расценки для иностранных бирж ниже в 10 раз, а на СПБ за объем берут от 0,025%. Еще тут есть ежемесячная абонентская плата — 200 руб.

Альфа-Инвестиции

В рейтинге, который возглавляют лучшие проверенные брокеры для инвестиций в России, есть и этот посредник. Лицензию ЦБ РФ на брокерскую, депозитарную и дилерскую деятельность компания получила в 2000 году. Но популярным сервис стал с началом бума инвестиций в РФ. За пару лет были разработаны приложение, понятная тарифная сетка, развернута рекламная кампания.

Условия по 4 планам:

  • Инвестор. Для крупных вложений и спекуляций тариф не подойдет — комиссия 0,3% будет сильно бить по депозиту.
  • Трейдер. Тут сбор от 0,049 до 0,014% в зависимости от дневного объема. Самый высокий процент — для сделок до 100 000 руб. за торговый день. Есть и абонентская плата — 199 RUB в месяц.
  • Советник. Это разновидность управляемого счета с той поправкой, что клиент открывает сделки сам, но идеи берет у брокера. Кроме 0,1% комиссионных за объем, на тарифе необходимо ежегодно отдавать 0,5% от суммы.
  • Персональный брокер. Торговля под присмотром профи — вариант для крупных инвесторов. Плата за обслуживание отсутствует, а сбор — от 0,14% до 0,24%.

Критерии попадания в рейтинг брокеров России 2022 года

В реестре ЦБ РФ записаны более 400 компаний-посредников на рынке ценных бумаг. Из них на слуху менее 10. Но топ инвестиционных брокеров России 2022 на фондовом рынке составляется не по частоте мелькания компании в рекламе, а на основании более точных параметров.

Лицензия

Попасть в список брокеров ЦБ РФ нечестная контора не сможет — компания должна получить лицензию. Без этого на российских биржах законно работать не получится. Исключение — иностранные фондовые операторы. Они действуют на основании разрешительных документов, выданных в стране регистрации компании.

Рейтинг бизнес-брокерских компаний-2022

Реестр брокеров ЦБ РФ

Объем операций

Рост оборота в деньгах говорит о том, что компания стала привлекать больше инвесторов. Это значит, дела идут хорошо, клиентов все устраивает. Если брокер начинает жадничать с комиссиями, создает запутанные схемы, то следом снижаются активность на счетах и обороты.

Данные по обороту стоит учитывать в сравнении с другими компаниями. Если падение объемов у всех, значит, что-то не так с экономикой, а не с посредником.

Количество активных клиентов

Чем выше этот показатель, тем меньше у брокера «мертвых» аккаунтов. Чтобы его рассчитать, из всей массы вычисляют счета, на которых была проведена хоть 1 сделка за месяц. Если активность остается на низком уровне, в то время как аккаунты открываются десятками тысяч — это плохой знак. Количественные показатели для рейтинга нужно рассматривать только вместе.

Размер комиссии

Посредник работает не за спасибо. Это тоже бизнес, прибыль которого складывается из сборов. Первое, на что обращает внимание опытный инвестор, — траты на операции у конкретного брокера. Плюс, если у него несколько вариантов условий для разных стратегий, для долгосрочных, среднесрочных инвесторов, скальперов и внутридневных трейдеров, особые предложения для работы на срочном рынке.

К комиссиям относятся регулярные платежи:

  • Биржевой сбор.
  • Торговые издержки.
  • Спреды.
  • За отсутствие активности на аккаунте.

Первые места занимают компании с прозрачными, понятными планами и низкими комиссиями. Чтобы провести сравнение лучших брокеров 2022 для трейдинга и инвестиций, эти показатели учитывают сначала.

Фиксированные платежи

Кроме постоянных сборов за сделки, которые могут меняться в зависимости от объемов, инструментов и размера депозита, у брокеров есть абонентская плата. Ее устанавливают за применение на счете разных привилегий. Например, если посредник предлагает клиентам 2 тарифа, на одном из которых комиссия на 50% ниже, скорее всего, за выгодные условия придется ежемесячно тратиться дополнительно.

Среди регулярных фиксированных платежей встречаются такие:

  • Обслуживание счета.
  • Депозитарная комиссия.
  • Оплата подписки.
  • За использование терминала.

Даже при низких торговых расходах такие издержки могут значительно уменьшить доход от инвестиций.

Удобство сайта и приложения

Баги, вылеты и зависания снижают рейтинг брокера, даже если у него со всеми другими условиями порядок. Инвесторам важно, чтобы сервисы работали без сбоев, информация приходила оперативно, а приложением было приятно и удобно пользоваться.

Всю картину часто может испортить именно техническая сторона. Например, Сбербанк долго получал негативные отзывы по поводу мобильной версии Личного кабинета — она часто переставала работать при использовании поиска инструмента.

Топ 10 брокеров России 2022: обзор от DotBig на основе отзывов клиентов и финансовых результатов компаний — Финансы на vc.ru

Аналитики компании DotBig проанализировали популярные российские брокерские компании. При составлении топа 10 брокеров России в 2022 г. учитывались отзывы их клиентов и количество активных трейдеров, работающих с этими организациями.

Все рассматриваемые компании условно разделились на 2 группы. В первую пятерку вошли форекс-дилеры с официальной лицензией Центробанка РФ. Второй топ 5 включает международных посредников на финансовых рынках с лицензией зарубежных регуляторов.

{«id»:361124,»gtm»:null}

В рейтинге лучших брокеров России можно отдельно выделить топ лицензированных форекс-дилеров. Компании с официальной лицензией Центрального Банка РФ публикуют финансовую отчетность, которая отображает их деятельность. Так, недавно форекс-дилеры представили отчет за последний квартал 2021 г.

Подведенные за 3 месяца итоги показали, что на деятельности лицензированных брокеров России отрицательно сказался действующий с октября 2021 г. «Закон о Категоризации инвестора».

Он предполагает обязательное тестирование новых клиентов форекс-дилеров. Трейдеры с недостаточным уровнем профессионализма в инвестировании не допускаются к торгам на рынке Forex.

Такое нововведение в российском законодательстве привело к сокращению количества новых клиентов у лицензированных брокеров.

Общее количество клиентов и ИИС счетов у лицензированных форекс-дилеров России

Результативность трейдинга — еще один показатель, который форекс-дилеры отображали в отчете за последний квартал 2021 г. Общая картина показывает сокращение количества успешных сделок инвесторов. Результативность трейдинга клиентов лицензированных российских брокеров отображена на изображении ниже.

Результативность трейдинга клиентов тройки лицензированных форекс-дилеров России

По количеству трейдеров и результативности их торговли топ брокеров России с лицензией выглядит так:

В рейтинг брокеров России 2022 г. с официальной лицензией входят компании, которыми управляют крупнейшие банки страны.

Брокерскую лицензию ЦБ Альфа-Форекс получил только под конец 2018 г. Несмотря на сравнительно недолгий опыт работы на рынке Forex, компания входит в топ лучших брокеров России. По результатам финансового отчета за последний квартал 2021 г., из 7,258 активных клиентов 2,747 получили прибыль в процессе трейдинга. За 3 месяца клиентская база форекс-дилера выросла всего на 4%.

  • наличие официальной лицензии;
  • быстрые транзакции через онлайн-системы Альфа-Банка;
  • отсутствие фиксированной суммы минимального депозита;
  • высокая ликвидность;
  • наличие защиты от отрицательного баланса.
  • отсутствие центовых счетов;
  • ограниченный список доступных активов (только финансовые инструменты рынка Форекс);
  • возможность связаться со службой техподдержки только в будни.

Компания уделяет повышенное внимание безопасности клиентов, поэтому тщательно проверяет личные данные каждого нового клиента. В связи с этим авторизация и верификация занимают в среднем 1-2 рабочих дня. Внести депозит можно только после регистрации. В случае использования демо-аккаунта, можно торговать без пополнения счета реальными деньгами.

Читайте также:  Компенсация расходов ЖКУ и капремонта в 2021 году. Компенсация за капремонт

Этот брокер является частью финансовой группы FINAM, в которую также входят банк, инвестиционный фонд, управляющая компания. Финам в 2018 г.

признавался лучшим из топа брокеров для розничных инвесторов в рамках премии «Элита фондового рынка». Закон о тестировании профессионализма трейдеров в конце 2021 г. отрицательно сказался на результатах деятельности компании.

Результативность трейдинга инвесторов снизилась по сравнению с предыдущим отчетным периодом с 38% до 31%.

  • решение конфликтов между компанией и ее клиентами, согласно законодательству РФ;
  • реальный вывод сделок на биржу;
  • подлинные котировки;
  • широкий выбор аналитических инструментов.
  • высокий начальный депозит;
  • завышенные спреды по сравнению с конкурентами;
  • наличие дополнительной комиссии за каждый контракт.

Несмотря на продуманную систему обучения и удобные торговые условия, клиенты Финам отмечают снижение прибыльности трейдинга с этой компанией. Форекс-дилер берет на себя решение вопросов, связанных с налогами. Опытные инвесторы, работающие с Финам, рекомендуют с осторожностью использовать стратегии брокера, основанные на автоматическом трейдинге через программы-советники.

Эта компания входит в топ лучших брокеров России с лицензией ЦБ. Однако в последнее время ВТБ Капитал Форекс по финансовым показателям и количеству активных трейдеров уступает своим лицензированным конкурентам. Так, число торгующих клиентов компании за 4 квартал 2021 г. выросло на 6% по сравнению с предыдущим отчетным периодом.

  • возможность перевода дивидендов и купонов с ИИС на карту;
  • начисление бонусов по системе лояльности;
  • возможность создавать неограниченное количество субсчетов;
  • выгодные тарифы для держателей акций ВТБ.
  • отсутствие доступа к фьючерсам США;
  • высокий начальный депозит;
  • отсутствие единого счета для работы на всех финансовых рынках.

С ВТБ Капитал Форекс выгодно сотрудничать крупным инвесторам с дневным оборотом от 1 млн руб. Клиенты брокера отмечают высокую комиссию в случае торговли с небольшим начальным депозитом. Компания ориентирована на опытных игроков рынка, которые не нуждаются в высококвалифицированной поддержке и обучении.

Тинькофф Инвестиции можно включить в рейтинг лучших брокеров России 2022 г. благодаря гибкому тарифному плану для начинающих и профессиональных инвесторов. Надежность компании подтверждается устойчивостью банка Tinkoff. Форекс-брокер обеспечивает клиентам профессиональную поддержку и предоставляет обучение по инвестированию.

  • квалифицированные консультации трейдеров;
  • круглосуточная работа саппорта 7 дней в неделю;
  • первый месяц торговли без комиссии;
  • наличие инструментов для графического анализа в веб-терминале;
  • возможность покупки акций из топа крупнейших зарубежных компаний.
  • отсутствие купонов и дивидендов с ИИС;
  • ограниченное количество торговых платформ;
  • отсутствие торговых роботов и советников.

Комиссии у Тинькофф Инвестиции для розничных инвесторов немного превышают этот показатель по сравнению с форекс-дилерамы из топа 3, которых мы рассматривали выше. Однако при суточном торговом обороте от 200 тыс. руб. комиссионные снижаются. Брокер не предлагает сервисы для автоматической торговли, поэтому подойдет для трейдеров, предпочитающих классическую торговлю на рынке Forex.

В наш топ брокеров России 2022 году компания Открытие Инвестиции вошла благодаря наличию официальной лицензии Центрального банка РФ. По версии НРА организация имеет рейтинг надежности ААА.IV, что является максимальным показателем. Клиенты форекс-брокера получают доступ к торговле на реальных российских и американских биржах, среди которых Мосбиржа, NYSE, Nasdaq.

  • наличие программы лояльности с начислением бонусов и кэшбэком;
  • доступ к международным финансовым рынкам;
  • продуманная программа обучения, включающая платные и бесплатные курсы;
  • наличие нескольких тарифов для трейдеров с разным торговым оборотом и уровнем начального капитала;
  • гарантированный вывод средств.
  • запутанные правила тарифных планов;
  • отсутствие доступа к торговле американскими фьючерсами;
  • высокие комиссии для трейдеров с начальным депозитом до 50 тыс. руб.

Несмотря на то, что Открытие Инвестиции относится к лучшим брокерам для трейдинга в России, трейдеры находят некоторые недостатки сотрудничества с компанией. Чтобы избежать потери инвестиций по неопытности, стоит обратиться за помощью к экспертам. Также брокер рекомендует проконсультироваться при выборе тарифа, чтобы подобрать оптимальный вариант.

Лучшие брокеры России — это не только компании с официальной лицензией Центрального банка. В этот список также можно включить топ 5 организаций, зарегистрированных в оффшорных зонах.

Такие компании зачастую имеют разрешение на брокерскую деятельность от международных регуляторов. В наш рейтинг брокеров в россии 2022 г.

без лицензии ЦБ входят известные среди российских инвесторов посредники на финансовых рынках.

BCS Forex входит в топ брокеров России по торговому обороту. Объем торгов на Московской бирже у этой компании составляет около 20% от общего показателя. Торговые условия БКС Форекс ориентированы на инвесторов с разным уровнем начального капитала и объемом торгов. Клиенты онлайн-брокера могут выбрать один из 15 доступных тарифов.

  • возможность вывода купонов и дивидендов с ИИС;
  • наличие уникального сервиса для автоматической торговли;
  • отсутствие ограничений по использованию торговых стратегий;
  • возможность бесплатно обучаться инвестированию.
  • отсутствуют ПАММ-счета;
  • нет защиты от отрицательного баланса;
  • саппорт не работает в выходные дни.

Для тестирования терминалов и проверки торговых условий брокера можно использовать демо-счет на 500 тыс. виртуальных денег. Для крупных инвесторов с капиталом от 3 млн. руб. действуют выгодные тарифы с заниженными комиссиями.

Alpari считается одним из лучших брокеров России, несмотря на то, что в 2018 г. Центробанк РФ лишил компанию официальной государственной лицензии. Причиной этого стала основная регистрация за границей. Однако интернет-брокер не разорился и продолжил существование, подтверждая звание надежного посредника из топа компаний-конкурентов на финансовых рынках.

  • богатая база обучающих материалов;
  • множество способов ввода и вывода средств;
  • разнообразие торговых счетов и терминалов;
  • возможность применять разные стратегии трейдинга.
  • периодические задержки вывода средств;
  • отсутствие технической поддержки в выходные дни.

Более чем за 20 лет деятельности на международных финансовых рынках Альпари завоевал звание универсального брокера для начинающих и опытных трейдеров. Клиенты компании могут торговать в автоматическом режиме, использовать торговые сигналы и ПАММ-счета.

Форекс Клуб был лишен лицензии ЦБ РФ по той же причине, что и Альпари. Несмотря на это, компания продолжает удерживать позиции одного из лучших брокеров России. Этот посредник на международных финансовых рынках привлекает внимание трейдеров партнерской программой, наличием сервиса для копирования сделок, возможностью торговать через советники.

  • разнообразие финансовых инструментов;
  • актуальная аналитика;
  • возможность автоматического трейдинга;
  • гибкие торговые и финансовые условия.
  • бывают технические сбои на торговых платформах;
  • доступ к изучению партнерских программ компания открывает только зарегистрированным клиентам брокера.

Трейдеры в х на тематических форумах подтверждают, что Forex Club реально выводит деньги. Причиной жалоб клиентов компании являются периодические задержки вывода и сбои в торговых терминалах.

Just2Trade является зарубежной дочкой компании Финам. Так как организация управляется одним из лучших брокеров для инвестиций в России с лицензией ЦБ, ее клиенты получают профессиональное обслуживание. Компания предлагает обучение трейдингу на Форексе с нуля, аналитические инструменты, услуги по риск-менеджменту, разработку индивидуальной торговой стратегии.

  • регулирование деятельности брокера крупнейшим лицензированным форекс-дилером России;
  • возможность доверительного управления активами трейдеров;
  • наличие единого торгового счета для инвестирования на мировых биржевых и внебиржевых торговых площадках.
  • плавающий спред расширяется в ночное время и под влиянием новостного фона;
  • за обслуживание счетов устанавливается плата;
  • отсутствуют исламские безсвоповые счета.

Just2Trade предоставляет услуги по страхованию депозита. Обсудить торговые успехи и поделиться опытом в инвестировании можно в разработанной брокером социальной сети Score Priority Club. Компания регулярно публикует обзоры и новости для эффективного анализа состояния финансовых рынков.

InstaForex можно включить в топ брокеров России за профессиональный подход к инвестированию и гибкие торговые условия. Эта организация признавалась лучшим брокером Азии и получала награды за технологичную платформу для торговли криптовалютой.

  • лучшие сервисы для технического анализа и управления графиками в торговых терминалах;
  • доступ к международным финансовым рынкам;
  • отображение котировок в режиме реального времени;
  • регулярные конкурсы и акции для активных трейдеров.
  • в часы пик служба поддержки может отвечать не сразу на звонки;
  • иногда зависает торговая платформа.

Онлайн-брокер InstaForex подойдет трейдерам, предпочитающим автоматическую торговлю. Начинающие инвесторы могут воспользоваться сервисом ForexCopy для копирования сделок.

К преимуществам брокера также относится невысокая торговая комиссия, которая составляет в среднем $1,5.

Для повышения эффективности трейдинга можно использовать плагин Superior Forex Desk для повышения скорости обработки открытых ордеров в терминале MetaTrader 4.

Обзор топа популярных в России брокеров показал, что трейдеры больше доверяют крупным компаниям, которые работают на финансовых рынках более 10 лет. Это является гарантией надежности и честности таких организаций.

Выбирая посредника для торговли на финансовых рынках из топа 10 брокеров России, обратите внимание на компании с официальной лицензией ЦБ.

Однако зарегистрированные за рубежом организации, дорожащие своей репутацией, также обеспечивают клиентам безопасность во время трейдинга.

Трейдерам стоит учитывать, что даже при работе с лицензированными брокерами инвесторы могут терять на рынке деньги из-за волатильности котировок и недостатка опыта.

С каким брокером вы работаете?

  • Показать результаты

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *