Какие банки в россии являются надежными

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтинга банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

  • активов;
  • вкладов;
  • кредитов;
  • всех капиталов.

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

  • структура и отчетные документы;
  • состав учредителей;
  • рейтинги и отзывы других пользователей;
  • процентные ставки;
  • наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2022 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

10 самых надежных российских банков — 2022

Фото Андрея Любимова / РБК / ТАСС Forbes публикует новый рейтинг «100 надежных банков России». Определенные контуры будущей банковской системы России постепенно начинают проступать. Топ-10 самых надежных российских банков — в нашей фотогалерее

24 февраля США ввели ограничения на работу российских банков. 1 марта к американским санкциям присоединился ЕС, который принял решение отключить от международной межбанковской системы SWIFT ВТБ, банки «Россия» и «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк и ВЭБ.РФ. Под самые жесткие ограничения (согласно списку SDN Минфина США) попали ВТБ, «Открытие», Совкомбанк, Промсвязьбанк и Новикомбанк — все юридические лица и граждане США не могут иметь с ними никаких экономических отношений. Сбербанку заблокировали корсчета, заморозив возможность проводить любые операции в долларах и евро. Альфа-банк, РСХБ, МКБ и Газпромбанк не смогут привлекать финансирование на срок дольше 14 дней.

100 надежных российских банков — 2022. Рейтинг Forbes

Новые уровни

Согласно экономической теории любая банковская система имеет два уровня: первый уровень — это Центральный (национальный) банк, второй уровень — банки и небанковские кредитные организации, а также представительства иностранных банков. С февраля 2022 года в России, похоже, банковская система будет многоуровневой. Банк России, безусловно, при любых катаклизмах останется на первом уровне.

Крупнейшие российские банки — условный второй уровень — попали под санкции и не могут проводить международные расчеты в долларах, фунтах стерлингов и евро, но внутри России их риски по-прежнему минимальны, все обязательства и платежи в рублях исправно исполняются. При этом пока в России остаются «дочки» иностранных банков.

ЦБ ограничил им возможность переводить валюту частных клиентов за границу, но на обратные трансакции рестрикций нет. Помимо этих банков, есть множество частных, которые не попали под санкции со стороны Запада, именно они, как и дочерние иностранные банки, смогут проводить платежи за импорт и экспорт — это и есть третий уровень.

По мнению управляющего директора Arbat Capital Александра Орлова, иностранные банки в конце концов уйдут из России, продав свои дочерние организации, например, менеджменту. «Госбанкам не продашь, самый простой путь — продать менеджменту за 1 рубль.

Эти банки хорошо капитализированы, прибыльны, они вполне нормально смогут функционировать в руках менеджмента», — говорит он.

Если все застынет в текущем состоянии и от SWIFT не отключат все российские банки, сформируется большая банковская система, которая будет нормально функционировать внутри страны, а также небольшой кластер банков для внешнеэкономической деятельности, размышляет Орлов.

Хорошая новость для некрупных банков — они наконец-то получили реальные шансы побороться за рынок с государственными и квазигосударственными гигантами, считает основатель агентства «БизнесДром» Павел Самиев.

Маленькие банки получили уникальный шанс, но им придется очень сильно постараться, чтобы его не упустить, считает генеральный директор Frank RG Юрий Грибанов. «В стране остаются деньги, какой-то бизнес, никто этого всего не отменял, а значит, потребуются банки для обслуживания этих потоков», — говорит он.

При этом высокая ключевая ставка 20% годовых, которой Центробанк удерживает инфляцию и курс, де-факто означает отсутствие кредита в стране. «Сейчас нет никаких экономических причин брать кредит, а кредит — это основа экономики», — полагает профессор ВШЭ, основатель телеграм-канала bitkogan Евгений Коган.

Он также обращает внимание, что с такими ставками остановится факторинг (торговое финансирование), это будет означать замедление торговой активности и дефицит товаров.

По мнению Самиева, ключевая ставка 20% годовых предполагает, что корпоративный кредит должен выдаваться под 23–25%. «Такой кредит должен кем-то субсидироваться или его придется потом списать», — говорит он. Он считает, что девять из десяти заемщиков не смогут расплатиться с банками при таких ставках кредита.

С февраля банки могут не раскрывать на своих сайтах, а также на сайте Банка России основные формы отчетности по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ).

ЦБ решил сократить объем раскрытия финансовых данных «для ограничения рисков кредитных организаций, связанных с введенными западными странами санкциями».

«Когда банки начнут публиковать отчетность, мы увидим ухудшение качества активов», — считает Самиев.

Ландшафт банковского рынка, похоже, сильно изменится. Грибанов прогнозирует большое количество слияний и поглощений, в результате чего на рынке останется 50–100 банков. «Предпосылок для самого мрачного сценария — восстановления советской системы спецбанков — я не вижу», — заключает он.

Золотой стандарт

Заморозка США и Европой международных резервов Банка России стала одним из самых неожиданных и жестких решений. Кажется, в возможность такого сценария всерьез никто не верил и не готовился к последствиям. Это решение привело к немедленной девальвации рубля и введению в России контроля за движением капитала.

Резидентам сначала запретили открывать счета за рубежом и переводить туда валюту, затем вывозить из страны наличные в сумме более $10 000, переводы нерезидентов ограничили суммой $5000, а экспортеров обязали продавать 80% валютной выручки. Эти решения были приняты, чтобы остановить бегство капиталов из страны.

И они эффективно остановили панику валютных вкладчиков, которым оказалось незачем забирать сбережения из банков — все равно наличные доллары и евро невозможно вывезти, считает Орлов.

Решение о замораживании активов ЦБ не только ударило по рублю, оно подрывает доверие к доллару, считает стратег по процентным ставкам Credit Swiss Золтан Поцар.

Ведь США замораживают долларовые активы центробанков не впервые — такое же решение было принято в отношении ЦБ Афганистана, когда в стране к власти пришел Талибан, а также в отношении ЦБ Ирана.

Эти прецеденты, считает Поцар, заставляют центральные банки всех стран пересмотреть свое отношение к доллару как к резервной валюте, поскольку их резервы могут оказаться недоступными в критической ситуации. К январю в резервах Банка России было золота на $120 млрд, это больше, чем резервы в долларах, пишет Bloomberg. Объем золотовалютных резервов составлял около $650 млрд. Теперь же, когда ЦБ потерял доступ к долларам и евро, золото — основной актив российских резервов.

По мнению Золтана Поцара, рубль потенциально становится валютой, обеспеченной золотом, и в текущей ситуации такой якорь российской валюте крайне необходим. «Пока рано говорить о золотом стандарте, но мы дрейфуем в его сторону», — сказал Forbes экономист, попросивший об анонимности.

По его мнению, после решения о блокировке резервов Банка России центральные банки будут пересматривать подходы к системе обеспечения финансовой стабильности.

При этом привязка рубля к золоту не означает твердой валюты со стабильным курсом: «Золото тоже волатильно, оно потеряло свою монетарную роль с тех пор, как мир отказался от золотого стандарта».

По его мнению, отмена НДС при продаже золотых слитков актуальна как раз в свете всех этих соображений — слитки могут стать «тихой гаванью» в условиях экономического стресса, раз уж доллар и евро утратили такую функцию.

Возможные сценарии

Ректор Российской экономической школы Рубен Ениколопов считает, что ситуация в экономике может развиваться по нескольким сценариям. Первый — катастрофичный: полный провал переговоров и эскалация ситуации. «Тут возможен полный арсенал санкций, а также столкновения с третьими странами, иными словами, третья мировая война», — говорит он.

Второй — нейтральный: завязание в конфликте. «В этом случае Россию будут пытаться изолировать от всего, от чего возможно. Это сценарий Ирана».

Третий — оптимистичный: стороны смогут найти компромисс, и часть санкций будет снята. «Все санкции не уберут, это понятно, они легко вводятся, но очень тяжело отменяются», — говорит Ениколопов.

При этом он прогнозирует инфляцию, отрицательный экономический рост и резкое падение уровня жизни.

Опрошенные Forbes финансисты не ждут гиперинфляции, полагая, что рост цен останется в пределах 15–20%. Интересно, что эксперты считают макроэкономические условия не изменившимися. «Физический экспорт из страны почти не ограничен, то есть денежные потоки не изменились.

Набирающая темпы мировая инфляция, в частности в США она выросла до 7,5% и в Европе до 5% — это максимум за 40 лет, ограничивает возможности по введению эмбарго на экспорт продукции из России. Мир находится в структурном дефиците сырья, и эта ситуация будет сохраняться еще один-два года.

Даже в санкциях на банки отдельным исключением идет разрешение на расчеты за поставку нефти и газа», — сказал Forbes один из финансистов.

Andrey Rudakov·Bloomberg via Getty Images

1. ПАО «Сбербанк»

Активы, трлн рублей: 37,86Темп прироста активов: 14,2%Капитал, трлн рублей: 5,15

Крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг. В апреле 2020 года учредитель и основной акционер Сбербанка Центральный банк России продал принадлежавший ему пакет в 50% плюс одна голосующая акция правительству в лице Минфина.

В феврале 2022 года попал под санкции Минфина США из-за «спецоперации»* России на территории Украины.

 Американским контрагентам не запрещаются экономические отношения со Сбербанком, однако банкам США предписано заблокировать его корреспондентские счета с 26 марта.

Теперь без особого разрешения OFAC американские финансовые институты не смогут открывать и обслуживать корсчета Сбербанка и его дочерних компаний, а также принимать транзакции с их участием.

* Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ.

Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением», либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 53 ФЗ о СМИ).

В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.

Andrey Rudakov·Bloomberg via Getty Images

2. ПАО «Банк ВТБ»

Активы, трлн рублей: 19,15Темп прироста активов: 16,7%Капитал, трлн рублей: 1,8

Системообразующий финансовый институт, подконтрольный Росимуществу. Является ключевым звеном банковской группы ВТБ и одним из крупнейших банков России.

Ключевые направления деятельности — работа с корпоративными клиентами и финансовыми организациями, в том числе государственными структурами и предприятиями, привлечение средств и кредитование населения.

Основными источниками фондирования в равной мере выступают средства корпоративных клиентов и населения.

В феврале 2022 года попал под санкции Минфина США из-за «спецоперации»* России на территории Украины.

* Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ.

Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением», либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 53 ФЗ о СМИ).

В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.

Владимир Гердо·ТАСС

3. АО «Райффайзенбанк»

Активы, трлн рублей: 1,59Темп прироста активов: 10%Капитал, трлн рублей: 0,18

АО «Райффайзенбанк» — один из крупнейших по размеру активов российских банков, входит в список системно значимых банков России, дочерняя структура крупного австрийского банковского холдинга «Райффайзен Банк Интернациональ АГ». Активен на валютном и межбанковском рынках.

Андрей Махонин·ТАСС

4. ПАО «Росбанк»

Активы, трлн рублей: 1,56Темп прироста активов: 14%Капитал, трлн рублей: 0,21

Один из крупнейших банков России. Контролируется французской финансовой группой Societe Generale (99,95%).

Ключевые направления деятельности — розничный бизнес, обслуживание корпоративных клиентов, инвестиционно-банковские услуги, а также private banking.

Крупнейшим источником фондирования банка являются средства корпоративных клиентов и населения. Банк был зарегистрирован в 1993 году под названием «Независимость».

Владимир Гердо·ТАСС

5. АО «ЮниКредит Банк»

Активы, трлн рублей: 1,21Темп прироста активов: минус 4,9%Капитал, трлн рублей: 0,21

Крупнейший в России банк с участием иностранного капитала, «дочка» одноименной европейской банковской группы, входит в перечень системно значимых кредитных организаций России. В бизнесе делает упор на кредитование крупных, средних и малых предприятий, активно развивает розничное направление. Крупнейшим источником пассивов для него являются средства юрлиц.

Вячеслав Прокофьев·ТАСС

6. АО «КБ «Ситибанк»

Активы, трлн рублей: 37,86Темп прироста активов: 3,5%Капитал, трлн рублей: 0,06

АО «КБ «Ситибанк» — крупный по размеру активов банк, стопроцентная «дочка» американской Citigroup, одной из крупнейших в мире финансовых структур.

Основные направления деятельности российского Ситибанка — кредитование транснациональных корпораций, крупных российских коммерческих предприятий и физических лиц (потребительские ссуды и кредитные карты), операции на валютном рынке и рынке ценных бумаг, привлечение средств населения во вклады. Крупнейшим источником ресурсов для него служат средства юрлиц.

Вячеслав Прокофьев·ТАСС

7. ООО «Дойче Банк»

Активы, трлн рублей: 0,13Темп прироста активов: 17,4%Капитал, трлн рублей: 0,17

ООО «Дойче Банк» — крупный по размеру активов столичный моноофисный банк, российская «дочка» одноименного немецкого банковского концерна, занимающего лидирующие позиции в мире по ключевым показателям деятельности.

Приоритетными направлениями работы российского банка являются оказание инвестиционных и казначейских услуг крупным корпоративным клиентам, операции с иностранной валютой, расчетно-кассовое и депозитарное обслуживание юрлиц. Банк крайне активен на рынках межбанковского кредитования и конверсионных операций.

Крупнейшим источником финансирования активных операций служат краткосрочные ресурсы корпоративных клиентов.

DR

8. АО «РН Банк»

Активы, трлн рублей: 0,11Темп прироста активов: 4%Капитал, трлн рублей: 0,03

АО «РН Банк» — крупный по размеру активов моноофисный столичный банк, «дочка» российского ЮниКредит Банка и автомобильного альянса Renault-Nissan-Mitsubishi. Ключевое направление деятельности — автокредитование физических лиц. Базовыми источниками фондирования служат привлеченные МБК и выпущенные облигации.

Hatim Kaghat·Zuma·TASS

9. АО «ИНГ Банк (Евразия)»

Активы, трлн рублей: 0,1Темп прироста активов: минус 21,6%Капитал, трлн рублей: 0,02

Российская «дочка» одной из крупнейших в мире финансовых групп, голландской ING Group. Основное направление деятельности — обслуживание и кредитование крупных корпоративных клиентов. Розничный бизнес развит слабо. Крупнейшим источником фондирования служат средства корпоративных клиентов.

Читайте также:  Пени за капремонт: законно ли начисление и нужно ли платить

Kiyoshi Ota·Bloomberg via Getty Images

10. АО «СМБСР Банк»

Активы, трлн рублей: 0,1Темп прироста активов: 32,30%Капитал, трлн рублей: 0,02

АО «Сумитомо Мицуи Рус Банк» (СМБСР Банк) — средний по размеру активов столичный банк, «дочка» одного из крупнейших банков Японии — Sumitomo Mitsui Banking Corporation, участника многопрофильного холдинга Sumitomo Mitsui Financial Group.

Банк образован в 2009 году с целью обслуживания японских компаний, ведущих свою деятельность в России, оказывает услуги в части проведения расчетов, кредитования и инвестиционного сопровождения.

Не работает с физическими лицами и не участвует в системе страхования вкладов.

  • Елена Тофанюк Forbes Staff

#рейтинг 100 банков #банки

Рейтинг надежных банков России 2020

Учитывать надежность той или иной финансово-кредитной организации нужно всегда: и при необходимости взять кредит и при желании вложить собственные средства под процент.

Как же выбрать достойный банк? Нужно опираться на следующие критерии:

Рейтинг надежности. Он составляется на основе банковских отчетов и учитывает прежде всего размер банковского капитала

Именно капитал может рассказать, насколько устойчиво положение каждого конкретного банка и сможет ли он выполнять обязательства по вкладам в долгосрочной перспективе.

Учитываются также объем всех выданных кредитов в целом, средства на открытых депозитах и прочее.

Репутация. Выбирая банк, следует обращать внимание на опыт работы, на численность филиалов, банкоматов, партнеров. Нужно изучить отзывы, посмотреть, как работает сайт банка, какие условия предлагаются клиентам и т. д.

Далее — о рейтинге банков России на сегодняшний день по надежности в 2020 году.

Первая десятка банков по активам

Выглядит первая десятка банков по активам так:

Сбербанк России (более 29,2 млрд руб);

Банк «ВТБ» (более 14,1 млрд руб);

Газпромбанк (более 6,6 млрд руб);

Национальный клиринговый центр (более 3,9 млрд руб);

Альфа-банк (более 3,8 млрд руб);

Россельхозбанк (более 3,4 млрд руб);

ПАО банк «ФК Открытие»(более 2,7 млрд руб);

Московский Кредитный банк (более 2,5 млрд руб);

ЮниКредит банк (более 1,48 млрд руб);

Банк «Траст» (более 1,4 млрд руб).

Использованы данные по активам за март, составленные на основе отчетности кредитных организаций.

Первая десятка банков по кредитам

Десятка банков по кредитам выглядит так:

Сбербанк (+0,7 % за месяц);

ПАО банк «ФК Открытие»(+3,3%);

Указана информация по кредитам за февраль 2020 года.

Интересно! Куда вкладывать деньги в 2020 году в России

Первая десятка банков по надежности

Десятка банков по надежности такова:

Национальный клиринговый центр;

Московский кредитный банк;

В рейтинге указаны банки России по надежности в 2020 году по данным Центробанка на сегодня.

Первая десятка банков по объему вкладов

Десятка по объему вкладов выглядит следующим образом:

Сбербанк (более 10,2 млрд руб);

ВТБ (более 3,1 млрд руб);

Россельхозбанк (более 1,1 млрд руб);

Газпромбанк (более 1,03 млрд руб);

ПАО банк «ФК Открытие»(более 675 млн руб);

Альфа-банк (более 430 млн руб);

Московский Кредитный Банк (более 425 руб);

Совкомбанк (более 397 млн руб);

Почта Банк (228 млн руб);

Тинькофф Банк (194 млн руб).

Так выглядит рейтинг банков России на сегодняшний день по вкладам.

Топ-10 банков, по версии Форбс

В марте Форбс опубликовал свой список самых надежных банков России. В него попали «дочки» зарубежных банков и крупные госбанки России. Они лидируют и по надежности вкладов и по многим другим показателям, которые получены благодаря информации иностранных и отечественных рейтинговых агентств. Среди лучших банков:

ЮниКредит Банк (в прошлом году именно он возглавлял список);

Также в ТОП ведущих банков 2020 года, по версии журнала Форбс, вошли ВТБ банк, Газпромбанк, Россельхозбанк, банк Интеза, Креди Агриколь Банк, Русфинансбанк, РН банк, Дойче Банк, Тойота Банк, Коммерцбанк (Евразия).

Надо отметить, что если какой-то банк не входит в первую или даже вторую десятку рейтинга, это еще не говорит о том, что ему нельзя доверять. Есть ведь рейтинги топ-100, при составлении которых учитывается надежность банков. Их тоже стоит иметь в виду.

Рейтинг банков России на сегодняшний день от Форбс не обновлялся (видео).

Peйтинг нaдeжнocти бaнкoв Poccии в 2022 гoду пo дaнным Цeнтpoбaнкa

Нaдeжнocть бaнкa xapaктepизуeт cпocoбнocть финaнcoвoгo кpeдитнoгo учpeждeния выпoлнять cвoи oбязaтeльcтвa пepeд кpeдитopaми и вклaдчикaми, a тaкжe пoзвoляeт пpeдocтaвить oбъeктивную инфopмaцию o eгo дeятeльнocти.

Чтoбы быть увepeнным в бeзoпacнocти oткpытoгo дeпoзитa или cтaбильнoм oбcлуживaнии oфopмлeннoгo pacчeтнoгo cчeтa, cтoит пoинтepecoвaтьcя кaкoe мecтo зaнимaeт бaнк в peйтингe пo нaдeжнocти нa ceгoдняшний дeнь.

Pacчeт пpoвeдeн нa бaзe oфициaльнoй cтaтиcтики poccийcкиx кpeдитныx opгaнизaций пo фopмe 101 пo дaнным, oпубликoвaнным нa caйтe Цeнтpoбaнкa

# Бaнк фeвpaль 2022 янвapь 2022 Динaмикa, pуб. Динaмикa, %
1 CбepБaнк Poccии 100 217 495 1 237 067 467 1 136 849 972 91,9 %
2 1 Aльфa-Бaнк 6 051 100 133 920 650 127 869 550 95,48 %
3 3 Tинькoфф Бaнк 4 535 686 52 405 372 47 869 686 91,34 %
4 12 ЮниКpeдит Бaнк 3 156 621 15 056 359 11 899 738 79,03 %
5 14 Bcepoccийcкий бaнк paзвития peгиoнoв 2 891 307 9 439 643 6 548 336 69,37 %
6 26 Bocтoчный 2 500 164 4 786 493 2 286 329 47,77 %
7 3 Гaзпpoмбaнк 2 351 361 90 984 590 88 633 229 97,42 %
8 1 Paйффaйзeнбaнк 2 159 141 38 667 295 36 508 154 94,42 %
9 32 Пoчтa Бaнк 2 132 399 3 054 173 921 774 30,18 %
10 2 Нaциoнaльный клиpингoвый цeнтp 2 122 164 19 387 662 17 265 498 89,05 %
11 Pocбaнк 1 909 589 20 703 193 18 793 604 90,78 %
12 356 Mocкoвcкий Индуcтpиaльный Бaнк 1 839 994 -16 570 686 18 410 680 111,1 %
13 Бaнк «Caнкт-Пeтepбуpг» 1 741 140 18 130 672 16 389 532 90,4 %
14 Бaнк Дoм.pф 1 672 610 15 451 429 13 778 819 89,18 %
15 Уpaлcиб 1 553 117 15 309 725 13 756 608 89,86 %
16 9 БM-Бaнк 1 418 975 7 096 271 5 677 296 80 %
17 Нoвикoмбaнк 1 414 838 11 608 730 10 193 892 87,81 %
18 5 Moбильнaя кapтa 1 355 526 7 674 992 6 319 466 82,34 %
19 17 BTБ 1 337 352 242 569 911 241 232 559 99,45 %
20 15 ФК Oткpытиe 1 046 885 85 110 410 84 063 525 98,77 %
21 Киви Бaнк 1 003 705 8 693 244 7 689 539 88,45 %
22 20 Лoкo-Бaнк 779 259 2 918 288 2 139 029 73,3 %
23 6 Плaтeжный цeнтp 618 480 6 239 892 5 621 412 90,09 %
24 4 Aк Бapc 561 478 6 317 994 5 756 516 91,11 %
25 3 Пepecвeт 516 590 7 801 504 7 284 914 93,38 %
26 34 Дж.П. Mopгaн Бaнк Интepнeшнл 464 517 1 735 092 1 270 575 73,23 %
27 4 НPД 463 208 5 924 580 5 461 372 92,18 %
28 9 Pocэкcимбaнк 449 484 3 964 674 3 515 190 88,66 %
29 334 Cинapa 445 942 -1 216 403 1 662 345 136,66 %
30 334 Pуccкий Cтaндapт 429 312 -1 969 089 2 398 401 121,8 %
31 49 ББP Бaнк 413 751 982 603 568 852 57,89 %
32 51 Дoйчe Бaнк 408 402 956 539 548 137 57,3 %
33 25 ПpимCoцБaнк 369 047 1 841 356 1 472 309 79,96 %
34 18 Moдульбaнк 357 519 2 090 513 1 732 994 82,9 %
35 57 ДeнизБaнк Mocквa 356 797 831 755 474 958 57,1 %

Peйтингoвaя oцeнкa бaнкoв иcпoльзуeтcя пpи cpaвнeнии ocнoвныx пoкaзaтeлeй дeятeльнocти paзличныx кpeдитнo-финaнcoвыx opгaнизaций и пpинятия peшeния oб иx “бeзoпacнocти”. Дpугими cлoвaми, oнa влияeт нa тo мoжнo ли дoвepить тoму или инoму бaнку cвoи дeнeжныe cpeдcтвa.

Oцeнить нaдeжнocть бaнкa мoжнo paзличными пoдxoдaми, нo вce oни cвoдятcя пpимepнo к oднoму и тoму жe: aнaлизу пoкaзaтeлeй иx дeятeльнocти.

Taк, мoжнo aнaлизиpoвaть тaкиe пapaмeтpы, кaк cуммa cpeдcтв, paзмeщeнныx вклaдчикaми нa дeпoзитax; нopмaтив дocтaтoчнocти coбcтвeнныx cpeдcтв (кaпитaлa) Н1.

0; paзмep чиcтoй пpибыли; кoличecтвo и кaчecтвo aктивoв и нeкoтopыe иныe и нa иx ocнoвaнии дeлaть вывoды o cтaбильнocти финaнcoвoгo cocтoяния финaнcoвo-кpeдитныx учpeждeний.

Бoлee пpocтoй вapиaнт — дoвepитьcя дaнным oт мeждунapoдныx aгeнтcтв – Forbes, Standard&Poor’s, Moody’s.

Ecть cвoeoбpaзный peйтинг caмыx нaдeжныx бaнкoв пo вepcии ЦБ PФ – cпиcoк cиcтeмнo знaчимыx бaнкoв Poccии. Фopмиpуeтcя oн c 2015 гoдa и пo cocтoянию нa 2022 гoд в нeгo включeны 13 финaнcoвo-кpeдитныx opгaнизaций.

Ecли oчeнь cильнo пepeживaeтe зa coxpaннocть cвoиx дeпoзитoв, тo peкoмeндуeм выбиpaть тoлькo из ниx, вeдь Цeнтpoбaнк ни пpи кaкиx уcлoвияx нe дacт им oбaнкpoтитьcя — oт иx paбoты зaвиcит cтaбильнocть paбoты экoнoмики cтpaны.

Кaк cocтaвляeтcя нaш peйтинг бaнкoв пo нaдeжнocти?

Peйтинг бaнкoв пo нaдeжнocти, пpeдcтaвлeнный в дaннoм paздeлe нaшeгo caйтa, cocтaвляeтcя нa ocнoвaнии oткpытыx дaнныx, кoтopыe публикуютcя нa oфициaльнoм caйтe Бaнкa Poccии: oтчeтнocти poccийcкиx финaнcoвo-кpeдитныx opгaнизaций пo фopмaм 101, 123 и 135.

Инфopмaция oбнoвляeтcя eжeмecячнo в aвтoмaтичecкoм peжимe – кaк тoлькo пoявляютcя cвeжиe cвeдeния. Этo пoзвoляeт пoддepживaть peйтинг нaдeжнocти бaнкoв в aктуaльнoм cocтoянии.

Bыcoкиe пoзиции в тoпe cвидeтeльcтвуют o выcoкoм уpoвнe нaдeжнocти пo cocтoянию нa дaнный мoмeнт вpeмeни и пoмoгaют oцeнить уcтoйчивocть тoй финaнcoвoй opгaнизaции, гдe плaниpуeтcя oткpыть вклaд.

Caйт 1mbank.ru нe нeceт никaкoй oтвeтcтвeннocти зa вoзмoжныe пocлeдcтвия (включaя любoй ущepб), вoзникшиe в peзультaтe пpинятия peшeний нa ocнoвaнии дaнныx в дaннoм peйтингe. Bыбиpaя бaнк, oбязaтeльнo пpoaнaлизиpуйтe вcю дocтупную инфopмaцию o нeм, чтoбы пpинять мaкcимaльнo взвeшeннoe peшeниe.

Читайте также:  Как получить новогоднее пособие 5000 рублей на детей до 7 лет

Cooбщить oб oшибкe нa cтpaницe

Честный рейтинг ТОП-100 банков России 2022

Как ранжировать российские банки по надежности?

Банковских рейтингов много, но требуют специальных познаний, либо необъективны. Наш Рейтинг удобнее. Банки разделены на три «зоны» надежности «зеленую», «желтую» и «красную», где зеленая безопасна, желтая имеет риски, а красная чревата потерей денег.

Также, обратите  внимание на  Рейтинг банков  от АКРА (Аналитического кредитного рейтингового агентства) или Рейтинг Форбс.

От чего зависит рейтинг банка?

  1. Надежности, определяемой по официальной отчетности и эмпирическим индикаторам. Например, если просроченная задолженность в отчётности банка существенно ниже среднего по отрасли уровня, мы принимаем меры по коррекции рейтинга.

    В результате: можем снизить рейтинг, поместив банк ниже тех, чья отчетность не вызывает сомнений, или перевести банк в другую зону.

  2. Лояльности клиентов. Если банк располагает лояльной клиентурой, его положение в рейтинге, как правило, выше тех, у кого нет лояльности клиентов.
  3. Лояльности банка клиентуре.

    Как только какой-нибудь банк совершает действия, которые могут отпугнуть от него клиентов, мы стремимся отразить эти действия в его рейтинге.

Честный рейтинг ТОП-100 банков РФ 2021 Светофор

Название/Рейтинг в баллах (1-5)/ Личный опытКомментарий: собственность; надежность; лояльность; сервис; тарифы; банкоматы; специализация.Рекомендуем
Зеленая зона Надежные банки, ранжированные по лояльности банка клиентуре, в порядке убывания. Избегайте нестандартных банковских продуктов
«Хоумкредитфинанс Банк» (ХКФ), «Хомяк» +7 (495) 785-82-22 5 Карты Польза 10.2021: продажа ХКФ не грозит. Дочка чешской группы, надежность высокая, отзыв лицензии нереален. Лояльность умеренная. Тарифы чуть лучше рынка, б/п межбанк до 500к, вклады выгодные. Розничный. Очереди в офисах. Двойная конвертация исправлена! Банкоматы лишь в офисах, новое поколение. Карта Польза стала б/п. Бесплатные валютные карты. Карты Польза. Накопительный счет.
ОАО «Банк «Санкт-Петербург (БСП) 4-Есть вклады АКРА улучшило прогноз. Региональный, частный (А.Савельев) близок Смольному. Хорошая сеть банкоматов. Тарифы чуть дороже рынка. Вклады на уровне рынка. Интересен лицам СПб-ЛО с доходами выше среднего, как альтернатива Сберу. Единая карта петербуржца (МИР), тк она единственная б/п.
ПАО АКБ «РОСБАНК» 3Счет закрыт: низкая квалификация. Системно значимый, «дочка» французской группы. Рознично-корпоративный, упор на МСБ, ипотеку и кредитки. Хорошие банкоматы. Снятие с карт в банках группы без комиссий, но конвертация= ЦБ+3%. Появились выгодные продукты: сберсчет «Акционный», б/п по акции Affinity-card (2% кэшбэк). Сберсчет Акционный и Affinity card по акции
ЗАО «Райффайзенбанк» Райф; Тетя Рая 5 Пользуемся ВсеСразу8 800 700-91-00 Системно значимый, «дочка» австрийской группы, надежен. Продвигает РКО, ипотеку и потребкредиты, МСБ, кредитные карты; зарплатные программы. Тарифы на уровне рынка. Высокий сервис. Банкоматы входят в партнерскую сеть с Юникредит, МКБ, Росбанком, Уралсибом, ГПБ, РСХБ. При оплате в валюте, отлич. от валюты счета комиссия 1,65%! Дебетовка ВсеСразу стала менее выгодной, выпуск кредитки прекращен. Б/п карта Кэшбэк и «МИР».
ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК»; КЕБ 4+ 8 (800) 700 7757 Дочка голландской группы, принадлежащей гражданам Турции. Надежность приемлема, в нелояльности не замечен. Сервис без нареканий. Банкоматов мало. Не работает по выходным. Новая URBANCARD: 7% АЗС+такси; 10% — городской транспорт. Есть полностью бесплатная кредитка; и URBANCARD.
ЗАО КБ «Ситибанк» 4- (дорого) закрыты счета из-за возможного ухода из РФ8 (800) 700-38-38 Загранбанк (США); надежен, лояльность приемлема. Нацелен на ВИП-клиентов, заемщиков, крупных корпоратов и нефтянку (зарплатные проекты). Неплохой уровень безопасности. Дешевый межбанк, дорогая конвертация. Валютные вклады неудобные. Банкоматы только в офисах. Переводит клиентов на удаленное обслуживание, сократив присутствие в РФ и ЕС. Б/п кредитная карта для физлиц (simplicity) и межбанк. Платные продукты из-за неясных перспектив банка в РФ нецелесообразны.
ОАО «АЛЬФА-БАНК» + Балтийский Банк 4 Счета закрыты8 (800) 200-00-00 Системно значимый, последний частный банк в ТОП-10. Надежность средняя из-за политики ЦБ, лояльность под вопросом. Вклады уровне рынка, ИБ средний, с урезанным функционалом, коллцентр дает неточную информацию. В целом, сервис ухудшился, слабая коммуникация между службами. Медленный межбанк, неудобный чат в приложении. Есть б/п сервис регистрации малого бизнеса. Комиссия за покупки в валюте, отличной от евро, доллара, рубля, франка и фунта +4.9%. Курс конвертации=ЦБ+3% Кредитка «100 дней без процентов». Интересна кредитка Перекресток и дебетовая Яндекс-Плюс.
АО Банк Интеза 48 800 2008 008 Дочка итальянской группы, надежен. Нет данных о нелояльности. Хороший сервис для ВИПов, тарифы выше рынка, ДБО среднее. Удешевлены переводы СВИФТ на Италию. Ориентирован на корпоратов. Отзыв лицензии не грозит. Рекомендуем крупным корпорациям или МСБ.
ЗАО ЮниКредит Банк 3 Счет закрыт: очереди8 (800) 700-10-20 Системно значимый банк, «дочка» итальянской группы, имеет достаточный капитал. Рознично-корпоративный с акцентом на малый и средний бизнес (МСБ). Очереди, дорогие тарифы, вклады невыгодны, интернет-банк (ИБ) средний. Интересен только МСБ, но сравните с конкурентами. Физлицам не советуем.
Русфинанс Банк +7 (495) 926-70-07+7 (812) 332-65-63 Розничный, «дочка» Росбанка, автокредиты на: Кредиты на автомашины: ВАЗ, Audi, Citroen, Fiat, Ford, ГАЗ, Hyundai, Peugeot, Porsche, Skoda, SsangYong, Volkswagen, УАЗ. Нет значимого опыта работы с этим банком.
АО «ОТП Банк» 3 Закрыт счет: ТачБанк ликвидируется8 800 200 70 01 «Дочка» венгерского OTP Bank. Розничный, надёжный. Вклады и карты обычные, счета видны лишь в данном филиале, софт сырой. Банк работает с физлицами, но сейчас пробует корпоративный сегмент. Понижен в рейтинге из-за нелояльности. Есть б/п кредитки Молния, выдает Связной.
ОАО «Нордеа Банк» Объявлено о грядущем закрытии.
Без Рейтинга Риски госбанков Не хранить в госбанках валюту
ОАО «Промсвязьбанк» ПСБ 4 8 800 333 03 03 Карта Твой кэшбэк Лучший госбанк-21г, >80% клиентов: ВПК и РЖД. Неплохие ДБО, банкоматы, карты, сервис. Риск санкций, валютные вклады опасны. Баланс секретный, но косвенно доступен. Тарифы умеренные, меняются редко. Есть б/п виртуальная карта, открывается в ЛК, на сайте отсутствует. Твой кэшбэк и «Двойной кэшбэк». Рублевые вклады и накопительные счета. Сервис Самозанятым.
ОАО ВТБ 3+Пользуем Мультикарту Системно значимый госбанк, но не стратегический! Рознично-корпоративный. Нелояльный и недостаточно надежный. Спам на телефон. Излюбленная цель мошенников. Флагман — Мультикарта. Частые баги и блокировки. Подводные камни в Копилке. Можно исп. счет Копилка для сумм < 1 млн. и дебетовую карту.
Газпромбанк; ГПБ 8 (800) 100-07-013- Системно значимый госбанк, не стратегический. Ориентирован на Газпром. Недостаточно прибыльный. Плохой сервис для физлиц. Тарифы выше рынка, ИБ неудобный, по факту, платный. 06.04.2018 глава ГПБ попал под санкции США, есть риски для банка. Флагман: Умный кэшбэк, пока сырой. Неплохая ипотека. Карта Газпробанк-Газпромнефть, скидки на АЗС ГПН. Накопительный счет Управляй процентом (6%)
ОАО «Россельхозбанк» РСХБ «Колхозники»2 Системно значимый, стратегический (кредитование села). Нелояльный: очереди, хамство, счета физлиц доступны только в офисе открытия. В 2018 стал сокращать кредитование АПК, увеличив долю кредитов промышленности и нефтянке. По итогам 2018 получена прибыль против убытка за 5-ть лет ранее. Неплохая «Карта хозяина». Избегайте валютных вкладов. Из рублевых: Пенсионный плюс и Карта Хозяина.
«Запсибкомбанк» ОАО г. Тюмень Будет присоединен к ВТБ. Региональный: Тюмень и область. Интересен жителям региона. Личного опыта работы с банком нет. После покупки ВТБ риски вырастут.
ОАО «РГС Банк» (Росгосстрах) Позиционирует себя, как банк для автомобилистов. Нет хороших продуктов.
ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» МКБ Счет зарыт из-за жадности банка +7 495 777-4-8888 800 100-4-888 Квазигосбанк (Роснефть), системно значимый, региональный (Москва +МО). Личный опыт: скрытые комиссии и слабая карточная программа. 14.11.18 завершено присоединение офисов «Советский». Цифровые карты, к-рые можно откр. без посещения офисов. Пользоваться осторожно: возможна нелояльность.
ФК Открытие «Открывашка»2

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *