1 августа пенсии работающих пенсионеров пересчитают

Пересчет пенсий работающим пенсионерам делается каждый год. Ведь за тех, кто продолжает работать, их предприятия по-прежнему перечисляют страховые пенсионные взносы.

1 августа пенсии работающих пенсионеров пересчитают

С 1 августа подмосковные льготники лишатся бесплатного проезда по Москве

От их суммы, поступившей в Пенсионный фонд в предыдущем году, и зависит размер прибавки. Правда, нынешний год — переходный (напомним, теперь пенсии рассчитывают и назначают по новой пенсионной формуле). Поэтому расчет будет немного отличаться от того, что было раньше.

«В августе 2015 года пенсионеры начнут получать страховую пенсию в повышенном размере исходя из суммы взносов, перечисленных  со второго по четвертый кварталы 2014 года. А первый квартал 2015 пойдет в  «зачет» уже в следующем, 2016 году», — пояснили «Российской газете» в Пенсионном фонде.

14 миллионов граждан пенсионного возраста продолжают работать — это каждый третий пенсионер

Для того, чтобы узнать размер прибавки, нужно сумму взносов поделить на определенное количество месяцев — усредненный срок получения гражданином пенсии. Чем старше пенсионер — тем меньше этот показатель, но, по закону, он не может опуститься ниже 156. Например, для работающего пенсионера 78 лет, который получает зарплату 16 тысяч рублей в месяц, итоговая прибавка составит около 100 рублей.

«В отличие от традиционной индексации страховых пенсий, когда их размеры увеличиваются на определенный процент (он зависит от инфляции и роста средней зарплаты по стране), августовская прибавка индивидуальна: ее размер зависит не только от уровня заработной платы работающего пенсионера, но и от его возраста, — пояснили в ПФР. — Чем дольше гражданин находится на пенсии, тем меньше количество лет (месяцев), на которые будет делиться сумма уплаченных за него взносов, в результате чего прибавка к пенсии будет больше».

1 августа пенсии работающих пенсионеров пересчитают

Минфин предложил индексировать пенсии ниже уровня инфляции

В Пенсионном фонде напоминают, что все перерасчеты делаются в беззаявительном порядке. На перерасчет имеют право получатели страховых пенсий по старости и по инвалидности.

Что касается будущего года, пока правило ежегодного перерасчета для работающих пенсионеров в законодательстве сохранено.

Но считать будут уже по-другому, в соответствии с формулой: в зависимости от зарплаты (с января по декабрь предыдущего года) пенсионеру начислят определенное количество баллов, а потом умножат на «стоимость» одного балла. Максимально можно будет заработать 3 балла.

В этом году стоимость балла утверждена в размере 71 рубля 41 копейки. Но эта величина должна ежегодно индексироваться. Предположим, стоимость балла вырастет до 75 рублей. Тогда максимальная прибавка будет равна 225 рублям.

1 августа пенсии работающих пенсионеров пересчитают

Инфографика: Мария Пахмутова/ Елена Домчева

Пенсионеров ждет сюрприз: с 1 августа новый перерасчет — МК

Пожилым работникам накинут 244 рубля

18.07.2019 в 21:08, просмотров: 627509

Традиционно в начале августа производится перерасчет пенсий работающим пенсионерам — людям, которые формально «ушли на покой», но продолжают трудиться. По разным обстоятельствам.

Кто-то не желает оставлять любимое дело. Для большинства же важна лишняя копеечка в семейном бюджете. Эта постпенсионная деятельность сказывается на размере пенсии — раз в год её увеличивают.

На сколько именно, рядовому пенсионеру заранее не просчитать.

1 августа пенсии работающих пенсионеров пересчитают

Индексацию пенсий рабочим пенсионерам отменили еще в 2016 году. Отменили, правда, только в оперативном формате: по окончании трудовой деятельности все непроизведенные индексации учтут и приплюсуют.

Но это потом. В текущем же режиме единственный вариант увеличения пенсий — это ежегодный их перерасчет.

В расчетах учитывается все — и длительность дополнительного трудового стажа, и размер зарплаты в этот период.

Очевидно, что работающим пенсионерам хотелось бы как-то ориентироваться в том, на сколько прирастет их доход. А вот с этим — с возможностью самостоятельного прогноза — большая напряженка. Формула расчета прибавки на сайте Пенсионного фонда (ПФР) выложена в открытом доступе. Кто хочет размять мозги, взгляните просто из любопытства. В формуле … 19 знаков (не считая пары скобок).

Не огорчайтесь, что ничего из этой абракадабры не поняли, не списывайте на возраст: даже большинство специалистов эта формула тоже вгоняет в ступор. «Удар ниже пояса, — комментирует просьбу помочь «расшифровать письмена» аналитик «Финам» Алексей Коренев. — Почти никто эту формулу не понимает, подозреваю, что и в ПФР тоже.

Уже давно идут разговоры о том, чтобы отказаться от нее, либо изменить таким образом, чтобы она позволяла обычным людям адекватно оценивать свою будущую прибавку к пенсии. Но ничего не делается. То ли из-за бюрократической инерции — у нас же сложно внести изменения в официальный документ.

То ли специально, чтобы люди не парились — ну, дадут что-то, будь благодарен».

Тем, кто все-таки хочет потренироваться в разгадывании этого ребуса, расскажем о механизме перерасчета простыми словами. Добавка — по этой жуткой формуле — высчитывается в баллах.

А стоимость одного балла ежегодно определяет правительство, исходя из того, как обстоят дела с бюджетом.

И стоило городить огород с высшей математикой, если размер прибавки все равно «назначают» по текущим возможностям?!

По результатам 2018 года работающим пенсионерам решили прибавить максимум по 3 балла. Стоимость одного балла с января 2019-го «назначили» в размере 87,42 рубля (повысили, однако: годом ранее она составляла 81,49 рубля). Итого, прибавка к пенсии после перерасчета 1 августа составит максимум 244,47 рубля.

Тех же, у кого за тот период баллов получилось больше, власти успокаивают: «лишний» балл не пропадет, его потом посчитают.

Вот только как бы обычному работающему пенсионеру узнать про свой неучтенный балл? Перерасчет ведь происходит в беззаявительном порядке, то есть «автоматом», молча — сколько насчитали, столько и получи.

Выходит, вычислить реальное количество «трудобаллов» — учтенных или не учтенных — можно только одолев зубодробительную формулу. Дерзайте, пожилые: времени впереди навалом.

Перерасчёт пенсии работающим пенсионерам с 1 августа

В России существует две категории получателей страховой (трудовой) пенсии, и условия назначения, расчета и выплаты им пенсионного обеспечения немного разнятся — это работающие и неработающие пенсионеры.

  • Неработающими считаются те, кто после выхода на заслуженный отдых официально нигде не трудоустроены и кроме вышеуказанного пенсионного обеспечения не имеют прочих доходов.
  • К работающим пенсионерам относятся граждане, которые осуществляют трудовую деятельность после достижения пенсионного возраста и при этом получают страховое обеспечение.

Вторым с 2016 года перестали индексировать пенсионные выплаты вплоть до окончания ими трудовой деятельности. И теперь их пенсия повышается только с 1-го августа ежегодно путем перерасчета. В августе 2020 года (с учетом стоимости 1-го пенсионного балла) пенсия работающих граждан может быть увеличена максимум на 261,72 рублей.

Как изменяется размер пенсии после 1 августа?

За официально трудоустроенных граждан работодатели уплачивают страховые взносы в Пенсионный фонд России. Работающие пенсионеры также не являются исключением — за каждого из них работодатель должен перечислять средства в ПФР в полном объеме (22% за каждого).

В течение всего времени работы на индивидуальном счете пенсионера формируются пенсионные баллы. Ежегодно ПФР пересчитывает пенсии работающим пенсионерам и учитывает эти дополнительные баллы в размере выплат.

Существует еще один вид пенсионного обеспечения — накопительная пенсия. Каждый год она также подлежит корректировке.

Это связано с ежемесячно поступающими денежными средствами на лицевой счет управляющей компании ПФР или в негосударственного пенсионного фонда (НПФ).

Деньги могут перечислять как работодатели (если граждане работают официально и сделали выбор в пользу накопительной пенсии), так и сами застрахованные лица (в рамках Программы государственного софинансирования).

Что такое «перерасчет пенсии»?

Перерасчетом пенсии называют изменение размера выплаты в заявительном и беззаявительном порядке.

Перерасчет для работающих пенсионеров предполагает изменение размера страховой пенсии (по старости, инвалидности, потере кормильца), осуществляемое в беззаявительном порядке органами ПФР (то есть автоматически).

При этом повышение суммы выплат производится за счет учета дополнительного ИПК, сформированного в результате уплаты страховых взносов работодателями.

Это касается как наемных работников, так и самозанятых — адвокатов, нотариусов, индивидуальных предпринимателей и других, занимающихся частной практикой и уплачивающих взносы только «за себя».

И те, и другие пенсионеры могут получать кроме страховой еще и накопительную пенсию, если в свое время сделали выбор в ее пользу. Размер данной выплаты также подлежит перерасчету (корректировке) по следующим основаниям:

  • по результатам инвестирования пенсионных накоплений на лицевом счете застрахованного лица;
  • по суммам поступлений, которые учитывались при назначении срочной выплаты, накопительной пенсии или предыдущей корректировке.

Порядок перерасчета пенсии

Ежегодно первого августа всем работающим пенсионерам производится перерасчет пенсии как страховой, так и накопительной.

Данная процедура связана с тем, что за время работы у пенсионеров на их индивидуальном лицевом счете накапливается определенная сумма, которая при назначении пенсии не была учтена.

Эти средства пересчитываются и прибавляются к пенсионной выплате гражданина (с учетом ограничения по закону относительно максимального количества баллов,

Перерасчет выплаты осуществляется за счет уплаченных взносов в предыдущем году. То есть, при перерасчете в 2020 году учитываются баллы, заработанные в 2019 г.

Гражданке Кузнецовой Клавдии Степановне 28 сентября 2018 года исполнилось 55 лет. Достигнув этого возраста, она оформила страховую пенсию по старости. Клавдия Степановна может в любой момент уйти с работы, однако в силу личных обстоятельств уволиться она не спешит, поэтому продолжает работать на прежнем месте и по сей день.

В период с 28.09.2018 года по настоящее время работодатель продолжает перечислять в ПФР взносы за Кузнецову. Эти взносы не учитывались при назначении женщине пенсионного обеспечения, а ИПК за это время увеличился.

Пенсионерка «пропустила» индексацию с 1 января 2020 г., так как считается работающей, но ПФР произведет перерасчет ее пенсии 1 августа 2020 года. При этом учтет уплаченные взносы, но не учтенные ранее.

При этом заявления от гражданки не требуется..

Заявление в Пенсионный фонд о перерасчете пенсии

Для августовского перерасчета писать заявление в ПФР не нужно. Все баллы, которые нужно учесть в размере пенсии, формируются на лицевом счете пенсионера (СНИЛС), поэтому вся необходимая для перерасчета информация в ПФР уже имеется. Перерасчет произведут заранее, поэтому увеличенная выплата поступит уже в августе.

Однако, законом предусмотрены виды перерасчета, выполняемые на основании заявления пенсионера. При этом основание для увеличения выплаты не связано с августовским перерасчетом, например, в случае если:

  • на иждивении пенсионера находятся нетрудоспособные члены семьи;
  • гражданин приобретает необходимый стаж работы в районах с тяжелыми климатическими условиями;
  • пенсионер проживает в северной местности (например, в районах Крайнего Севера) и т.д.

Перерасчет по заявлению выполняется с первого числа следующего после обращения месяца. Соответственно, с того дня и будет выплачиваться повышенная пенсия.

Формула перерасчета пенсии

Перерасчет осуществляется по формуле, предусмотренной в части 3 статьи 18 ФЗ № 400 от 28.12.2013 года:

СП = СПп + (ИПКi / К / КН) x СПК,

где:

  • СП — страховая выплата по старости, инвалидности, потере кормильца;
  • СПп — та же выплата (СП), только до перерасчета (по состоянию на 31 июля года, в котором осуществляется перерасчет);
  • ИПКi — индивидуальный пенсионный коэффициент (по состоянию на 1 января года, в котором осуществляется перерасчет);
  • К — коэффициент, равный 1 для пенсии по старости (для пенсии по инвалидности или потере кормильца рассчитывается в соответствии с ч. 11 ст. 15 закона № 400-ФЗ)
  • КН — коэффициент, равный 1 для выплат по старости или инвалидности, а для пенсии по потере кормильца, равный количеству нетрудоспособных членов семьи;
  • СПК — стоимость одного ИПК, в зависимости от даты выхода на пенсию.
Читайте также:  Социальная помощь во владивостоке в 2020 году: льготы, пособия и другие меры соцподдержки для жителей приморского края, государственные программы и законы

Так как при перерасчете пенсии по старости коэффициенты К и КН будут равняться единице, формула будет выглядеть следующим образом:

СП = СПп + (ИПКi x СПК).

Максимальные значения пенсионного коэффициента, учитываемого при пересчете

Пунктом 4 статьи 18 Федерального закона № 400 от 28 декабря 2013 года ограничены максимальные значения ИПК, которые могут быть засчитаны при перерасчете в августе. Их максимальное количество равно 3 баллам.

Соответственно, даже если пенсионер заработал 4, 5, 10 баллов и так далее, учтут только 3.

Все оставшиеся коэффициенты останутся на СНИЛС и будут засчитаны в размере пенсии в августе следующего года или при увольнении пенсионера.

Размер прибавки

Размер прибавки работающим пенсионерам после августовского перерасчета определяется с учетом следующих факторов:

  • количества накопленных баллов за прошедший год (не более трех);
  • даты выхода на пенсию (чем раньше ушел на пенсию, тем ниже стоимость одного балла).

Рассчитать сумму прибавки можно умножив количество накопленных баллов на их стоимость в соответствующем году.

Для наглядности приведем таблицу с максимальными размерами прибавки, когда ИПК = 3 и более баллам:

Дата оформления пенсии
Стоимость 1 балла (руб.)
Максимальный размер прибавки после перерасчета (руб.)
до 1 февраля 2016 г. 71.41 214.23
с 1 февраля 2016 г. 72.27 222.81
с 1 февраля 2017 г. 78.28 234.84
с 1 апреля 2017 г. 78.58 235.74
с 1 января 2018 г. 81.49 244.47
с 1 января 2019 г. 87.24 261.72

Для 2020 года данные не приводятся, так как перерасчет относительно баллов, заработанных в 2020 году, будут проводить только в августе 2021-ого.

Увеличение накопительной пенсии

Накопительная пенсия тоже корректируется ежегодно с 1 августа с учетом внесенных средств или по результатам инвестирования. Происходит по формуле, предусмотренной в пункте 2 статьи 8 Федерального закона № 424 от 28.12.2013 года «О накопительной пенсии»:

НП = НПк + ПНк / Т,

где:

  • НП — накопительная пенсия;
  • НПк — размер НП до корректировки;
  • ПНк — пенсионные накопления застрахованного лица;
  • Т — ожидаемый период выплаты накопительной пенсии по состоянию на 31 июля года, в котором происходит перерасчет.

Перерасчет пенсии 1 августа 2020 года

Традиционный перерасчет для работающих пенсионеров пройдет и в августе 2020 года. В размере пенсии будут учтены баллы, которые сформировались на лицевом счете в течение 2019 года. Однако, если пенсионер работал в 2019 году, но уже уволился, перерасчет ему не положен — все начисленные пенсионные коэффициенты учитываются при увольнении.

Максимальный размер прибавки в августе 2020 года равен стоимости трех баллов в ценах 2019 года — это 261,72 рублей. Соответственно, если пенсионер оформил пенсию еще до 2019 года, то сумма доплаты будет ниже (так как и цена одного ИПК в предыдущие годы была ниже).

Ответы онлайн-консультанта на вопросы пользователей

или

Перерасчет пенсии в августе для работающих пенсионеров

Ежегодно прибавка работающим пенсионерам в августе проводится Пенсионным фондом по новому Закону №400-ФЗ. Изменилось не только название надбавки, но и основные правила расчета.

В настоящее время повышение сумм пенсии в августе для работающих пенсионеров называется перерасчет. Он проводится без подачи заявления. В результате увеличивается количество накопленных баллов по итогам отработанного года и сумма самих ежемесячных выплат.

Поэтому неправильно будет называть такую прибавку индексацией. Индексация пенсии для работающих пенсионеров не проводится, но за работу в августе проводится перерасчет. Узнать какая будет прибавка в августе и есть ли на нее право можно из данной статьи.

Какие пенсии увеличатся с 1 августа

Расчет доплаты проводится только для страховых пенсий. Это связано с тем, что увеличение происходит только за счет страховых взносов. Все остальные выплаты остаются в прежних размерах. Необходимо также подчеркнуть, что увеличения фиксированной выплаты с августа не произойдет. Размеры фиксированной выплаты также останутся прежними.

Работающие пенсионеры, которые получают страховые пенсий по старости и инвалидности имеют право на увеличение, если они получали «белую» зарплату. Получатели выплат по случаю потери кормильца, тоже имеют право на перерасчет, но только один раз – с 1 августа года, следующего за годом назначения выплат.

Что такое перерасчет пенсии в августе для работающих пенсионеров

Для начала необходимо вспомнить, что размер любой страховой пенсии рассчитывается исходя из накопленных пенсионных баллов (индивидуальный коэффициент). И даже после ее назначения их количество не окончательное. Для работающего пенсионера их число может быть увеличено.

С 2015 все страховые взносы из нашей заработной платы переводятся в баллы и учитываются на индивидуальном лицевом счете.

Многие продолжают работать после выхода на пенсию. В таком случае страховые взносы из их заработной платы продолжают поступать в ПФР. Они преобразуются в так называемые баллы.

Чтобы получить их обратно в составе выплачиваемой пенсии, не нужно писать никаких заявлений.

 Для этого ПФР ежегодно в августе будет проводить беззаявительный возврат накопленных баллов для пенсионеров продолжающих работать.

Перерасчет пенсионерам в августе  (п.3 ч.1 ст.18 Закона «О страховых пeнcиях») рассчитывается исходя из неучтенных коэффициентов после назначения пенсии.

  • Например, перерасчет в августе 2019 года работающим пенсионерам будет рассчитан из неучтенных баллов за период работы с 1 января 2018 по 31 декабря 2018. Если в указанном периоде он официально работал, то прибавка с 1 августа ему будет установлена.

Ограничения перерасчета в августе

Заработная плата, а значит и неучтенные после назначения страховые взносы у всех работающих пенсионеров разные. Поэтому надбавка в августе будет носить индивидуальный характер.

Но есть важные ограничения, введенные частью четвертой ст.18 Закона № 400-ФЗ:

1. Для пенсионеров «молчунов», у которых не формируется накопительная выплата, максимальная такая прибавка в августе ограничена 3 баллами.

2. Для тех, кто формирует накопления в негосударственных пенсионных фондах (НПФ) и управляющих компаниях, максимальная прибавка в августе месяце ограничена 1,875 баллом.

В связи с тем, что с 2014 г. все наши страховые взносы, перечисляются на формирование страховой выплаты, независимо от выбора НПФ или УК, то и для перерасчета в августе 2019 максимальным ограничением будет три балла для всех.

Как начисляется прибавка работающим пенсионерам в августе

Рассмотрим перерасчет в августе на примерах. Для расчета повышения с 1 августа 2019 нам необходимо знать следующие данные:

1. Размер неучтенных страховых взносов за период работы  с 01.01.2018-31.12.2018;

2. Нормативный размер страховых взносов в 2018 (утверждается Постановлением Правительства РФ равен 163360,00 рублей).

3. Стоимость пенсионного балла.

Пример 1. Перерасчет работающему пенсионеру в августе 2019 с небольшой зарплатой:

  • Ольге Сергеевне страховая пенсия по старости была назначена в 2012 г, но она работала в 2018 г. кондитером. Её заработная плата составляла 16000 рублей в месяц. Шаг 1. Рассчитаем годовую сумму страховых взносов за 2018 г.; А) Общая годовая сумма заработной платы равна 192000 рублей (6000 рублей * 12 месяцев) Б) Сумма страховых взносов за год равна 30720 рублей (192000 рублей * 16%)Шаг 2. Переведем годовую сумму страховых взносов в баллы; Воспользуемся утвержденной формулой и количество накопленных за 2017 коэффициентов у Ольги Сергеевны будет равно 1,88 (30720/163360*10) Шаг 3. Узнаем прибавку в рублях; В связи с тем, что Ольга Сергеевна уволилась с работы еще в январе 2019, то рассчитанные коэффициенты необходимо умножить на актуальную стоимость пенсионного балла как для неработающего пенсионера. В результате получим надбавку с 1 августа 2019 в размере 164 рублей 01 копейка (1,88 *87 р. 24 коп.).

Пример 2. Перерасчет для работающего пенсионера в августе 2019 г. с большой зарплатой:

  • Анне Борисовне страховая пенсия по старости была назначена в 2014, но она продолжает работать по настоящее время заведующей производством. В 2018 её заработная плата составляла 32000 рублей в месяц. Шаг 1. Рассчитаем годовую сумму страховых взносов за год; А) Общая годовая сумма заработной платы равна 384000 рублей (32000 рублей * 12 месяцев) Б) Сумма страховых взносов за год равна 61440 рублей (384000 рублей * 16%)Шаг 2. Переведем годовую сумму страховых взносов в пенсионные коэффициенты; Воспользуемся утвержденной формулой и количество накопленных баллов у Анны Борисовны будет равно 3,761 (61440/163360*10)Шаг 3. Узнаем прибавку в рублях; В связи с тем, что максимальная прибавка ограничена 3 баллами, то и Анне Борисовне при перерасчете с августа 2019 учтут только 3 коэффициента вместо рассчитанных 3,761 баллов.А так как она непрерывно работает по настоящее время, то сумма повышения выплат составит 214 рублей 23 копейки (3 * 71 р. 41 коп.).

Из приведенных примеров можно заметить, что окончательная сумма прибавки в результате августовского перерасчета работающим пенсионерам зависит не только от заработанных баллов, но и от времени прекращения работы.

Нетрудно подсчитать, что в августе 2019  максимальное увеличение пенсии в августе составит 261 рубль 72 копейки (3 * 87,24 р.) для неработающих пенсионеров со средней зарплатой более 22000 рублей в месяц. Именно такая среднемесячная заработная плата составляла максимальный порог в три балла в прошлом году.

Кому пересчитают пенсии

Повышение пенсий с 1 августа касается пенсионеров, которые работали в 2018 году и за которых работодатель платил страховые взносы. А еще тех, кто получает пенсию по потере кормильца за работавших пенсионеров.

То есть работа и зарплата должны быть официальными: с отчислениями на обязательное страхование. Если работа неофициальная или работодатель отчислял меньше, чем обещал, то надбавка будут меньше или ее не будет вообще.

Неработающих пенсионеров перерасчет не коснется.

Для работающих пенсионеров это единственная в году возможность получить хоть какую-нибудь прибавку к ежемесячным выплатам от государства. Вообще, повышение пенсий в России устроено так.

Эта индексация касается только тех пенсионеров, что не работают. То есть за них не платят страховые взносы и другой возможности увеличить доход у них формально нет.

Например, Тамара Петровна уже пять лет на пенсии и не работает. Каждый месяц в 2018 году она получала 14 000 рублей. С 1 января 2019 года неработающим пенсионерам подняли выплаты на 7,05%. Теперь Тамара Петровна стала получать на 987 рублей больше — 14 987 рублей. В 2020 году ей снова поднимут пенсию с 1 января.

Например, Нина Ивановна получает пенсию по возрасту, но все равно работает в школе. Ее пенсия в 2018 году — 14 000 рублей, а зарплата — 20 000 рублей. С 1 января Нине Ивановне ничего не прибавили.

Тамаре Петровне подняли пенсию, потому что она неработающий пенсионер, а Нине Ивановне — нет. В 2019 году она так и получает 14 000 рублей.

Зато ей дадут прибавку к пенсии с 1 августа, потому что работодатель весь 2018 год платил страховые взносы.

Всё, что вы хотели знать о пенсияхКому повысят и как получить положенное — в нашей бесплатной рассылке вместе с остальными материалами о деньгах

Если в 2018 году на лицевом счете накопилось меньше баллов, то и сумма доплаты будет меньше. Например, при зарплате 20 000 рублей Нина Ивановна накопит не 3, а 2 пенсионных балла. Значит, ее прибавка к пенсии составит 175 рублей. Чтобы накопить 3 балла или больше, нужно получать примерно 30 тысяч рублей в месяц до вычета НДФЛ.

При зарплате 50 000 рублей в месяц за год можно накопить 5 баллов, но из них заплатят только за 3.

Пенсионерам ничего не нужно для этого делать. Перерасчет пенсии произойдет автоматически. Никаких заявлений, справок и визитов в отделение не будет.

За то время, когда пенсионер работает, ему не повышают пенсию на фиксированный процент индексации, как неработающим. Но если он уволится, то станет неработающим. И тогда пенсионный фонд пересчитает пенсию с учетом всех индексаций, которые пенсионер пропустил за время работы.

Например, Нина Ивановна уволилась с работы в августе 2019 года. За пять лет работы после назначения пенсии у нее накопилось несколько индексаций — допустим на общую сумму 3000 рублей. С 1 сентября пенсия Нины Ивановны с учетом прибавок составит 17 200 рублей. Но сразу она ее не получит.

Читайте также:  Как получить накопительную часть пенсии умершего родственника в 2020 году: порядок и условия наследования, распределение средств

Пенсию с учетом индексаций назначат, когда пенсионный фонд получит от работодателя сведения об увольнении. То есть начисление произойдет с 1 числа следующего месяца, а выплата будет немного позже, но с учетом пропущенных месяцев.

Возможно, в сентябре и октябре Нина Ивановна будет получать еще по 14 200 рублей, зато в ноябре получит 17 200 рублей и доплату за два предыдущих месяца — 6000 рублей.

Например, Нине Ивановне после увольнения повысили пенсию на 3000 рублей и теперь она получает 17 200 рублей. В январе 2020 года Нина Ивановна получит прибавку к пенсии за счет ежегодной индексации — как неработающий пенсионер.

И будет получать уже 18 300 рублей в месяц. Но в феврале 2020 года Нина Ивановна решит опять устроиться на работу. Индексацию она уже получила за все годы, в том числе за 2020.

Теперь она всегда будет получать 18 300 рублей, даже после выхода на работу.

В 2021 году пенсию ей уже не проиндексируют: оставят только перерасчет 1 августа, как работающей пенсионерке. Если, конечно, Нина Ивановна снова не решит уволиться к концу года ради индексации — а вот и лайфхак: увольнение ради прибавки с последующим трудоустройством. Забирать повышение из-за того, что пенсионер опять стал работающим, по закону нельзя.

Если пенсионер перестанет быть предпринимателем, со следующего месяца ему проиндексируют пенсию. И если он потом снова зарегистрирует ИП, то индексации останутся.

С 2019 года в некоторых регионах действует льготный налоговый режим — налог на профессиональный доход.

Обязательные страховые взносы на этом режиме не платят, поэтому самозанятые не считаются застрахованными лицами, если у них нет трудового или гражданско-правового договора.

Поэтому самозанятым платят пенсию с учетом всех индексаций с 1 января или 1 апреля. А в августе пересчитывают пенсию только тем, кто в 2018 году еще работал или был ИП на другой системе налогообложения.

Не надо, пожалуйста, так обобщать. Неработающий пенсионер не значит ленивый: не все люди пенсионного возраста могут выполнять или найти работу.

Обычно задача любого государства — сделать так, чтобы как можно больше людей получили хотя бы минимальный уровень комфорта и средства к существованию, а не устроить соревнование между трудоспособными и нетрудоспособными.

Для этого в социальной политике применяют разные методы, но они не могут устроить вообще всех.

Правила перерасчета пенсии работающим пенсионерам

Начиная с 2016 года ответ на вопрос, работает пенсионер или нет, обрел ярко выраженный «финансовый оттенок»: с этого времени ежегодная индексация страховых пенсий для работающих пенсионеров приостановлена.

Но все-таки это не означает, что у них вовсе не осталось вариантов для увеличения своих пенсионных выплат. Рассмотрим, какие правила сейчас действуют для работающих пенсионеров в плане перерасчета и корректировки пенсии.

1. Перерасчет пенсии по общим основаниям — в связи с изменением жизненных обстоятельств:

  • появление иждивенца из числа близких родственников (например, ребенок в возрасте от 18 до 23 лет поступил в образовательное учреждение на очную форму),
  • подтверждение дополнительных периодов стажа, которые не были учтены при назначении пенсии (прежде всего – общий трудовой стаж до 2002 года),
  • выработка необходимого «северного» стажа (15 лет работы в районах Крайнего Севера или 20 лет – в местностях, приравненных к районам Крайнего Севера), который дает право на повышение фиксированной выплаты к пенсии (на 50% и на 30% соответственно).

2. Корректировка пенсии с учетом вновь поступивших страховых взносов

У работающих пенсионеров есть одно важное преимущество перед неработающими: они получают зарплату – а значит, их лицевой счет в ПФР продолжает пополняться страховыми взносами.

За счет новых поступлений взносов работающим пенсионерам проводится ежегодная корректировка пенсии: с 1-го августа ее размер увеличивается. Правда, сразу следует оговориться: большой прибавки ожидать, увы, не стоит.

Действующий Закон «О страховых пенсиях» ограничивает корректировку тремя пенсионными баллами. Вот как это происходит:

— гражданин получает страховую пенсию с января 2015 года (в размере 100 пенсионных баллов) и продолжает работать. После «заморозки» индексации в 2016 году показатели его пенсии зафиксировались на одном уровне:

  • фиксированная выплата – 4 383 рубля 59 копеек,
  • стоимость пенсионного балла – 71 рубль 41 копейка.
  • Отчисления страховых взносов с его официального заработка позволяют начислить ему ежегодно по 5 пенсионных баллов.
  • Однако с учетом установленного законом ограничения корректировка проводится только на 3 пенсионных балла (2 оставшихся «сгорают»).
  • В результате, по состоянию на июль 2019 года, его пенсия по итогам прошедших корректировок повысилась на 9 баллов (3 года по 3 балла).
  • С 1 августа 2019 года, с учетом добавления очередных 3-х баллов, размер его пенсии составит 12 381 рубль 51 копейку: 4 383,59 + 7 997,92 (112 баллов по 71,41).

Корректировка пенсии проводится в беззаявительном порядке, на основании поступивших от работодателей сведений. Так что нет необходимости специально обращаться в ПФР для ее проведения.

3. Перерасчет пенсии после увольнения пенсионера

Как только пенсионер увольняется, он переходит в категорию «неработающий» – значит, вправе получить все пропущенные им за время работы индексации. Алгоритм перерасчета выглядит так:

  • пенсионер увольняется, и работодатель на следующий месяц подает отчет в ПФР, где этот работник уже не указывается,
  • ПФР в течение следующего месяца обрабатывает полученную информацию и выносит решение – о восстановлении индексации пенсионеру как неработающему,
  • выплата «доиндексации» происходит еще через месяц, но начисляется она с даты, следующей за днем увольнения пенсионера.
  1. Таким образом, пенсионер получает повышенную пенсию с учетом восстановленной индексации со дня, когда он перешел в категорию «неработающий», но сама выплата происходит с задержкой на три месяца.
  2. Это связано с особенностями действующего порядка «доиндексации»: в Законе указано, что основанием для нее является отчет работодателя, передаваемый в ПФР.
  3. Так что, даже если пенсионер лично представит в ПФР трудовую книжку с записью об увольнении, это ничуть не ускорит процедуру выплаты.
  4. Как рассчитать, сколько пенсионеру должны доплатить после увольнения?

Рассмотрим это на примере текущего 2019 года. Вернемся к уже известному нам пенсионеру из вышеприведенного примера: страховая пенсия у него по состоянию на 2019 год с учетом всех корректировок составила 112 баллов.

После увольнения показатели его пенсии возвращаются к текущим, а в 2019 году они такие:

  • фиксированная выплата – 5 334 рубля 19 копеек,
  • стоимость пенсионного балла – 87 рублей 24 копейки.
  • Следовательно, размер его пенсии после увольнения в 2019 году составит 15 105,07 рублей: 5 334,19 + 9 770,88 (112 баллов по 87,24).
  • Через три месяца после увольнения ему доплатят образовавшуюся разницу – 8 170 рублей 68 копеек (по 2 723,56 рублей х 3 месяца).
  • Будет ли восстановлена индексация пенсии работающим пенсионерам?

Пока Правительство не дает нам положительного ответа. Правда, официальные сми недавно опубликовали информацию, что Председатель Правительства поручил разработать предложения по восстановлению индексации работающим пенсионерам-инвалидам.

Так что определенные подвижки в этом вопросе все же наметились, и это не может не радовать!

© Сивакова И. В., 2019 г.

Повысим пенсии, но…: Какой подвох ждет работающих пенсионеров с 1 августа

Работающие пенсионеры получат прибавку к пенсии с 1 августа, но с некоторыми условиями. С какими «подводными камнями» можно столкнуться во время перерасчета и почему так происходит.

С 1 августа в России работающие пенсионеры получат прибавку к пенсии. Однако без подводных камней, как обычно, не обошлось. Перерасчет пенсий получат лишь те пенсионеры, за которых перечислялись взносы в Пенсионный фонд.

Пенсионная реформа

Осенью 2018 года, несмотря на абсолютное неодобрение народа, власти приняли Пенсионную реформу, которая повысила пенсионный возраст на 5 лет. Правительство божилось, что сэкономленные за счёт этого деньги пойдут на увеличение пенсий старикам. Однако только за первый год реализации этой реформы выявилось множество подводных камней.

Так, оказалось, что реальные выплаты самой малообеспеченной части уже ставших пенсионерами граждан не повысились, вопреки обещаниям. Вскрылись ошибки при формировании списка сельскохозяйственных профессий, дающих пенсионные льготы.

Применительно к накопительной пенсии явно нелогичной выглядела ситуация, когда человек, заключивший договор с НПФ после 31 декабря 2018 года, попадал в иное положение по сравнению со сделавшими это ранее.

Отдельным вопросом шла отмена индексации пенсии работающим пенсионерам.

Перерасчет пенсий 1 августа

В ПФР сообщают, что 1 августа всем работающим пенсионерам будет произведен перерасчёт пенсий. Казалось бы, хорошие новости, однако чиновники не смогли удержаться, чтобы не добавить какой-нибудь подвох. Пересмотр выплат затронет только тех граждан, за которых перечислялись взносы в Пенсионный фонд, сообщила замглавы Комитета Совета Федерации по социальной политике Елена Бибикова.

Она отметила, что гражданам не придется обращаться за перерасчетом в ПФР. Что же касается размера прибавки, то он будет зависеть от количества заработанных в прошлом году пенсионных балов. Но не более трёх, уточнила она.

«Работодатели должны были платить за этих сотрудников страховые взносы в Пенсионный фонд», — сказала она в интервью «Парламентской газете».

Мнение эксперта

Нынешнее состояние пенсионной системы России прокомментировал экономический обозреватель Юрий Пронько в программе «Сухой остаток». По его словам, сейчас она находится в глубоком кризисе, и без помощи федерального бюджета сам Пенсионный фонд России вскоре не сможет выполнять обязательства перед нынешними пенсионерами.

Юрий Пронько: Вор должен сидеть в тюрьме! Кто разворовывает пенсионные деньги в России?

Одной из главных причин сложившегося положения эксперт называет беспрецедентный уровень разворовывания денег в негосударственных пенсионных фондах.

«Масштабы воровства приобрели угрожающий характер. Так, по данным АСВ, 34 лопнувших фонда остались должны 96 млрд рублей. Из них 84 млрд необходимо погасить за счет пенсионных накоплений, а 11 млрд 700 млн — из пенсионных резервов», — сказал Юрий Пронько в эфире передачи «Сухой остаток» на Царьграде.

Перерасчет пенсии работающим пенсионерам

Ежегодно 1 августа Пенсионный фонд проводит беззаявительный перерасчет пенсии работающим пенсионерам. Он заключается в учете дополнительных пенсионных баллов, сформированных за отработанный пенсионером год. Например, при перерасчете в августе 2020 года в размере выплаты будут учтены коэффициенты, заработанные в 2019 году.

  • Однако, методика перерасчета предполагает ряд ограничений, к примеру, по стоимости одного пенсионного коэффициента. Это влияет на размер доплаты в августе (см. пример).
  • Увеличенную в результате учета дополнительных баллов пенсию гражданин будет получать до даты следующего перерасчета (то есть, до августа следующего года) либо до момента увольнения с работы.

Индексация для работающих пенсионеров была отменена еще с 2016 года. Поэтому прибавка с 1 августа является практически единственным вариантом повышения размера выплат для этой категории граждан (не считая предусмотренных законом иных обстоятельств для перерасчета).

Что такое «перерасчет пенсии»

Согласно п.3 ч. 2 ст. 18 закона № 400-ФЗ от 28.12.2013 г. «О страховых пенсиях», пенсионер имеет право на перерасчет, если его ИПК увеличился за счет дополнительных страховых взносов, неучтенных ранее в размере выплаты. Фактически, эта норма касается пенсионеров, продолжающих работать и отчислять взносы в ПФР.

Перерасчет проводится автоматически с учетом данных, содержащихся в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда:

Перерасчет представляет собой учет тех пенсионных баллов, которые были сформированы после выхода на пенсию и не учитывались ранее. Фактически это значит, что в размере выплаты будут учтены баллы, накопленные за прошедший год — то есть в 2018 году зачтут баллы за 2017 г., в 2019 — за 2018 и так далее.

Читайте также:  Квота на протезирование тазобедренного сустава: кому положена, как получить и оформить, необходимые документы

Как пересчитают пенсию работающим пенсионерам

Ежегодно в августе страховая пенсия работающих пенсионеров (СП) пересчитывается по следующей формуле:

СП = СИПК × (ИПК + ИПКдоп) + ФВ

где:

  • СИПК — стоимость 1 пенсионного коэффициента;
  • ИПК — сумма баллов, учтенных ранее;
  • ИПКдоп — дополнительный ИПК, сформированный за год, предшествующий перерасчету.
  • ФВ — фиксированная выплата к страховой пенсии.

Из формулы видно, что прибавка с 1 августа равна стоимости дополнительных пенсионных баллов, сформированных в результате трудовой деятельности пенсионера, то есть:

Прибавка = СИПК × ИПКдоп.

Однако, порядок августовского перерасчета имеет ряд следующих ограничений:

  1. Прибавка рассчитывается исходя из стоимости одного балла, установленного на дату выхода гражданина на пенсию. Это происходит из-за того, что стоимость коэффициента для работающих «заморожена» и не индексируется. Например:
    • если пенсионер ушел на пенсию до 01.02.2016 г., прибавка будет рассчитываться с учетом стоимости балла — 71,41 руб.;

Перерасчет пенсии работающим пенсионерам 1 августа 2019: важные особенности этого года

Сейчас действует «запрет» на индексацию пенсии работающим пенсионерам. Если человек работает, то его пенсия на коэффициент индексации ежегодно не увеличивается. Однако с 1 августа 2019 года работающим пенсионерам пересчитают пенсионные суммы. В ПФР уточняют: это не индексация, а именно перерассчёт.

Пенсии работающим пенсионерам сейчас повышаются только в виде ежегодного перерасчета, который производится с 1 августа. Никаких дополнительных прибавок в 2019 году для них по закону не предусмотрено, так как с 2016 года их пенсии не индексируются.

В дальнейшем такой подход Правительство изменять не намерено несмотря на неоднократные предложения из Госдумы.

Однако все «пропущенные» за годы работы индексации будут учтены в размере пенсии после увольнения (то есть после прекращения трудовой деятельности и перехода пенсионера в категорию неработающих, для которых предусмотрен обычный порядок индексации пенсий).

Повышение пенсий работающим пенсионерам в результате августовского перерасчета в 2019 году осуществляется за счет накопленных пенсионных баллов, которые не учитывались ранее.

Эти баллы (коэффициенты) формируются за счет уплаты страховых взносов из заработной платы за прошедший год— то есть при перерасчете размера пенсии в августе 2019 года будут учтены взносы, уплаченные за пенсионера работодателем за время трудовой деятельности в 2018 году (если они не были учтены ранее).

Для неработающих пенсионеров

Для неработающих пенсионеров прибавка в результате перерасчета с 1 августа не производится, так как при назначении им пенсионных выплат все накопленные пенсионные баллы были уже учтены в полном объеме.

Для них повышение пенсии производится в виде ежегодных индексаций, которые были запланированы на 2019 год. А следующая индексация теперь ожидается с 1 января 2020 г. в виде прибавки к пенсии в среднем по 1000 руб.

Перерасчет пенсий работающим пенсионерам в 2019 году

С 1 августа 2019 года работающим пенсионерам будет осуществляться повышение пенсий, которое производится в результате ежегодного беззаявительного перерасчета. Прибавка будет установлена ко всем видам страховых пенсий: по старости, инвалидности либо потере кормильца (в случае, если страховые взносы при назначении пенсии были учтены не полном объеме).

Ежегодный перерасчет для работающих пенсионеров осуществляется с некоторыми особенностями:

  1. Размер прибавки определяется индивидуально исходя из накопленных за прошлый год пенсионных коэффициентов (ИПК), которые не были учтены ранее при расчете пенсии. В связи с этим доплата к пенсии будет тем больше, чем выше была официальная заработная плата в прошлом году.

При перерасчете для работающих пенсионеров учитывают все взносы за прошедший календарный год. Это означает, что в 2019 году пенсионеры получат прибавку за стаж, который они дополнительно сформировали в 2018 году, уже находясь на пенсии.

  1. Максимальный размер прибавки ограниченный — при перерасчете учитывается только 3 пенсионных балла. Для формирования трех ИПК за полный 2018 год заработная плата должна быть порядка 20000 руб. в месяц. Если пенсионер отработал не полный 2018 год, 3 пенсионных балла могут быть сформированы и при большем размере зарплаты.
  2. Стоимость одного ИПК для пенсионера при проведении перерасчета берется в том размере, в котором была установлена на дату оформления пенсии— по причине все той же пресловутой заморозки индексации, действующей с 2016 года.

С учетом того, что стоимость ИПК, установленная законом «О страховых пенсиях», ежегодно индексируется, то размер максимально возможной прибавки в 2019 году для работающих пенсионеров в эквиваленте трех ИПК можно определить по таблице ниже:

Дата выхода на пенсию

Перерасчет пенсии работающим пенсионерам

До 2016 года пенсии работающих россиян индексировались наравне с теми, кто находился на заслуженном отдыхе. Но позднее повышение выплат для этой категории граждан было отменено. На какие перерасчеты может рассчитывать работающий пенсионер и как получить индексацию пенсии, продолжая трудиться, рассказывает адвокат Ольга АЛЕШИНА.

Пенсия работающих пенсионеров

В соответствии с изменениями в пенсионном законодательстве, с 2016 года работающие пенсионеры получают страховую пенсию

и фиксированную выплату к ней — без учета плановых индексаций. Работающими пенсионерами считаются те, кто устроен по трудовому договору, договору подряда, занимается иной приносящей доход деятельностью (предпринимательской, творческой и проч.).

Работающие на заслуженном отдыхе граждане могут рассчитывать только на ежегодный перерасчет размера пенсии (без ее индексации) в связи с наличием у них дополнительного заработка, с которого уплачены страховые взносы. ПФР производит данный перерасчет автоматически, в беззаявительном порядке, с 1 августа года, следующего за годом, в котором пенсионер трудился (ст. 18 Федерального закона от 28.12.2013 №400-ФЗ «О страховых пенсиях», далее — Закон о пенсиях). Рост пенсий после такого перерасчета в 2019 году составил в среднем всего

170 рублей.

С 1 января 2020 года планируется индексация пенсий на 6,6%, что в среднем даст неработающим пенсионерам ежемесячную прибавку в 1000 рублей.

Те же, кто продолжает трудиться, этой прибавки не увидят. Хотя в непростых экономических условиях и инфляции даже такая, казалось бы, не слишком большая сумма является неплохим подспорьем для пенсионеров.

Перерасчет: пример из жизни

Татьяна Владимировна, врач из городка Костерево Владимирской области, работала до 65 лет. В конце 2018 года она решила завершить трудовую деятельность, уйти на заслуженную пенсию. Татьяна Владимировна прочитала в интернете, что при увольнении она имеет право на индексацию за все предыдущие годы, и даже подсчитала, сколько именно составит прибавка.

Спустя три месяца после увольнения новоиспеченная пенсионерка получила долгожданную проиндексированную пенсию и разницу за два предыдущих месяца. Расчеты пенсионерки полностью совпали с расчетами ПФР. Татьяна Владимировна раньше трудилась в районах Крайнего Севера, поэтому прибавка за три года (с 2016 по 2018 год) получилась солидная — 5000 рублей ежемесячно!

С медицинскими кадрами в глубинке ситуация тяжелая, поэтому уже в мае Татьяне Владимировне стали предлагать вернуться на работу. Заскучавшая без дела пенсионерка с удовольствием вернулась в родную поликлинику. Теперь она с полным на то правом получает и зарплату,

и свою существенно «подросшую» пенсию.

К концу года Татьяна Владимировна задумалась: а не уволиться ли ей снова, чтобы получить очередную индексацию? Увеличат ли ей в этом случае пенсию и может ли она потом опять устроиться на работу? Ответим на эти и другие вопросы работающих пенсионеров.

Индексация пенсии уволившимся пенсионерам

При прекращении трудовой деятельности размер пенсии увеличивается на все пропущенные индексации (п. 3 ст. 26.1 Закона о пенсиях). Для индексации выплат после увольнения подавать никаких заявлений не нужно.

Факт работы пенсионера определяется Пенсионным фондом автоматически, ведь добросовестный работодатель обязан ежемесячно подавать сведения о принятых на работу и уволенных пенсионерах — до 15-го числа месяца, следующего за отчетным (п. 8 ст. 26.

1 Закона о пенсиях).

ПФР после обработки сведений в месяце, следующем за месяцем сдачи отчетности, принимает решение о выплате пенсии с учетом индексации — с месяца, следующего за месяцем принятия решения.

То есть фактически выплата пенсии в проиндексированном размере происходит спустя три месяца после увольнения (п.п. 6, 7 ст. 26.1 Закона о пенсиях). Так, например, если пенсионер уволился в январе, сведения об этом работодатель передает в Пенсионный фонд до 15 февраля.

ПФР обрабатывает эту информацию в марте и принимает решение о выплате пенсии в повышенном размере с 1 апреля.

Важно! С 1 января 2018 года индексация начисляется уже с первого месяца после увольнения, а не с третьего, как было ранее. При увольнении в январе пенсионер в апреле получит первый раз проиндексированную пенсию, а также ему произведут доплату за февраль и март.

Заявление в ПФР

Некоторые пенсионеры очень волнуются, не забудет ли бывший работодатель сообщить об их увольнении.

В этом случае гражданин имеет право самостоятельно подать заявление о факте прекращения им работы или иной деятельности (п. 5 ст. 26.1 Закона о пенсиях). Отнести документы можно в территориальный отдел ПФР или МФЦ.

Также заявление можно отправить по почте или в электронном виде (через портал Госуслуг или личный кабинет на сайте ПФР).

Необходимо учитывать, что сообщение пенсионера о факте прекращения им трудовой деятельности будет учтено ПФР не ранее поступления отчетности от бывшего работодателя. Таким образом, это заявление является всего лишь подстраховкой от недобросовестных работодателей, задерживающих сдачу отчетов.

Сохранится ли новая пенсия при трудоустройстве?

Да, сохранится. Если уволившийся пенсионер, выплаты которого были проиндексированы, вновь устроился на работу, новый размер его пенсии уменьшен не будет. При возобновлении трудовой деятельности пенсия выплачивается в повышенном размере в той сумме, которая была установлена на день, предшествующий дню принятия на работу (п. 8 ст. 26.1 Закона о пенсиях).

Пенсионеров интересует, через какое время можно вновь трудоустроиться, чтобы в дальнейшем получать проиндексированную пенсию. Законодательство не устанавливает никаких четких сроков. Как минимум это должно быть не ранее чем через полный календарный месяц (с 1-го по последнее его число) после увольнения, чтобы в течение этого месяца работодателем не производилось отчислений в ПФР.

Таким образом, закон не запрещает Татьяне Владимировне и другим работающим пенсионерам уволиться, получить индексацию пенсии и снова выйти на работу. Делать это можно хоть ежегодно. Разумеется, если работодатель согласится увольнять и вновь трудоустраивать такого работника.

Индексация самозанятым пенсионерам

В прошлом году была введена новая категория самозанятых граждан. В 2019 году зарегистрироваться в качестве самозанятого можно было

в четырех регионах, в 2020-м география расширится еще на 19 субъектов РФ. Статус самозанятого вызвал много вопросов в отношении пенсионеров: признаются ли они работающими и положена ли им индексация?

Никаких официальных разъяснений на этот счет пока не было. При обращении в территориальные отделения ПФР специалисты поясняли, что, раз пенсионер получает доход как самозанятый, его пенсия индексироваться не будет.

В конце 2019 года на сайтах региональных ПФР появились долгожданные официальные разъяснения: самозанятый пенсионер, если он не зарегистрирован в качестве ИП, не считается работающим, может рассчитывать на индексацию своей пенсии. Так что если бабушка вяжет носки на продажу, а дедушка сдает квартиру, то, несмотря на получаемый ими дополнительный доход, их пенсия будет увеличена.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *